올바른 투자를 한다면 더이상 하이 리스크가 아니다.
올바른 투자 마인드십
하이 리스크는 우리들이 얼마나 잘 알고 있느냐에 따라 달려 있다.투자는 하이 리스크 하이 리턴이다?
일반적으로 투자는 모험의 일종으로 불리기도 한다. 미지의 장소를 향해 만반의 준비를 하여 위험을 무릅쓰고 해야 하기 때문이다. 앞으로 시대가 변하면서 투자의 미래에 알 수 없고 예상되지 않는 일들을 상상하며 본인의 투자 아이디어를 믿고 불확실성에 투자를 해야 한다. 미래가 불투명하기에 더욱 두렵고 눈에 보이는 공포보다 보이지 않는 공포가 더욱더 두렵게 느껴진다. 상장폐지에 대한 두려움, 파산의 두려움, 도태될 것이라는 두려움 등으로 말이다. 그래서 인류는 스스로의 나약함을 알아 부족을 만들어 무리를 지어서 생활을 해왔고 부족들과의 무리 생활에서도 부족함을 느꼈는지 보이지 않는 것들에 대한 공포에 대항하기 위해서 토테미즘과 샤머니즘과 같은 토속신앙 같은 종교를 만들어 보이지 않는 공포를 떨쳐내려고 애쓰기 시작했다. 하지만 당시 인류가 미래에 대한 공포와 생명의 위협으로부터 지키기 위해 해왔던 것들은 투자에서는 전혀 도움이 되지도 않으며 앞으로도 반복될 것이다. 투자시장은 불투명성으로 인한 공포와 두려움의 감정을 도구로 이용하여 투자자를 모욕하는 악랄한 시장이기 때문이다.
그래서 많은 이들이 주식투자 부동산 투자를 하는 것은 하이 리스크 하이 리턴이라고 부른다. 반은 맞는 말이지만 반은 틀린 말이다. 투자한 분야에 대해서 내가 충분히 잘 알고 있고 시장이 알고 있는 가치보다 진정한 내재 가치를 잘 알고 있다면 하이 리스크는 더 이상 하이 리스크가 아니다. 잘 모르는 사람이 보기에는 너무나 위험하고 하이 리스크로 보일지라도 내가 봤을 때는 로우 리스크이며 두 번 다시 오지 않을 투자 기회의 진실된 순간이다. 그런 상황을 기회라고 생각하지 않고 손절매를 한다면, 다음에 다시 기회가 다가와 하이 리스크 상황에서 투자를 해야 하는데 자본금이 없어 하이 리턴을 실현할 기회조차도 없다.
장기적인 관점에서 바라본다면 반드시 이길 수 있다.주식 가격은 시장의 심리가 반영된 것일 뿐 투자의 본질을 흐리게 한다.
여러분이 알고 있는 어떤 기업에 투자를 했다고 하자. 당시 주식 가격이 10$이었던 주식 가격이 몇 년이 지나서 100$이 되었다. 그리고 누군가 소문을 듣고 100$에 주식을 샀지만 얼마 지나지 않아 60$로 하락하여 -40% 손실이 났다고 한다면 100$에 샀던 사람은 가격이 하락했다는 이유로 기업의 가치가 하락했다고 느끼고 주식을 팔아야 할까? 여러분이 샀던 가격은 10$이었지만 아직 평가 손익은 손해를 입지 않아 가치가 하락했다고 생각하지 않을 것이고 오히려 가치가 저평가되어서 더 살 수도 있을 것이다.
여러분에게는 아무 문제없는 주식이지만 100$에 산사람은 문제가 있다고 받아 들어야 할까? 정작 주식은 우리가 어떤 가격에 샀느냐가 중요하지 않다. 주식의 가격에만 변동성이 있을 뿐 정말 중요한 것은 가치는 변하지 않고 그대로 인 것이다. 싸게 사면 제일 좋겠지만 정작 싸게 매물이 나왔을 때 더 내려갈까 봐 사지도 못할 것이며, 싼 가격보다 많이 오르게 되면 싸게 못 샀던 가격에 대한 생각이 되풀이되어 사지 못하거나 혹은 싸게 팔았던 가격이 생각나서 사지 못하며, 정작 사게 된다고 할지라도 본인의 생각과 반하기 때문에 후회와 자책으로 인하여 엄청난 에너지가 소모된다.
그래서 우리는 투자를 단기적으로 바라보면 안 되며, 숲을 바라봐야 한다. 주식 가격 시장이 심리를 흔드는 것일 뿐 우리가 바라봐야 할 것은 투자한 기업의 본래의 가치이다. 단기적으로 가치를 바라봤을 때 돈을 잃을 확률이 높겠지만 시간을 늘려서 장기적으로 미래의 가치를 바라보았을 때 승률은 100% 될 것이다. 우리는 50% 100%의 수익률을 보고 파는 것이 아니라 50배 혹은 100배 수익을 얻기 위해 투자를 하는 것이고 계속 사 모으는 것이다. 이러한 자산에 투자한 것이야 말로 단기적으로 봤을 때는 손실 위험성이 크겠지만, 장기적으로 바라본다면 손실 위험성은 제로에 가깝고 무조건 이길 수밖에 없는 투자가 될 것이다.
우리들의 인생처럼 투자도 멀리 바라보자. 가격과 상관없이 꾸준히 지속적으로 매수해서 오랫동안 보유하는 것이 투자의 기본 중에 기본인데, 가장 단순하면서도 가장 지키고 실천 어렵다. 알고 있어도 유지하기가 어렵기 때문에 그만큼 부자로 향하는 길은 어려운 것이고 아무나 도달할 수 없는 것이다. 그렇지만 여러분이 자산 보유를 오랫동안 하여 장기투자로 나아간다면 부자로 향하는 길은 열려 있다.
내재가치보다 저평가되어 있다면 안살 이유가 없다!하이 리턴이 아닐지라도 리턴을 유지하기 위해선 성장하는 자산을 반드시 사야만 한다.
또한 우리가 인플레이션의 헷지 수단으로 현금의 가치를 훼손되지 않는 유일한 수단은 단 하나 뿐인데 그것은 바로 생산적인 활동을 하는 자산뿐이다. 돈이 많이 풀리면서 현금의 가치는 지속적으로 하락되며 우리도 모르는 사이에 침체되어가고 있다. 나도 모르게 자산 가치가 하락이 된다는 것이 얼마나 무서운 일인가? 미래의 현금 구매력은 점점 내려갈 것이고, 지금의 현금 1억이 20년 30년 이후의 미래에는 현재의 3천만 원의 가치로 평가될 수 있다.
그렇기에 투자는 우리와 함께 동행해야만 한다. 그렇다고 빨리 부자가 되고 싶은 마음에 단기간에 자산을 증식해줄 자산에 투자한다면 실패할 수 있다. 투자에 대한 스스로의 원칙과 소신을 만들어 나아가라. 처음에는 어려울지 몰라도 시간을 투자한다면 돈보다 값지고 멋진 시간을 보냈다고 생각될 것이다. 우리의 인생과 함께 성장할 수 있는 자산을 발굴하여 우리의 인생과 시간을 투자하자. 머리로는 알고는 있어도 여러분들이 아무것도 행동하지 않으면 아무것도 아니게 된다.
두려움으로 인하여 행동을 주저하지 마라. 시장의 악재와 호재는 매일같이 있었다. 그리고 평균적인 시장의 불황은 11개월 정도이다. 우리는 겨우 베어마켓의 1년도 채 안된 시간을 보냈던 것뿐이다. 시장은 약세장보다 강세장의 기간이 훨씬 더 길었다는 것을 염두해라
"If you quit once, it becomes a habit, Never quit" - Michael Jordan
만약 한번 포기하면 그것은 습관이 된다. 절대로 포기하지 마라. 당신이 하고 있는 행동과 실천들은 누군가 보았을 때는 미약해 보이고 우스꽝스러워 보일지라도, 우리들의 작은 발걸음과 경험들은 시간이 누적되면서 엄청난 시너지가 되어 여러분들을 토닥여 줄 것이다. 투자 성공을 위한 장기적인 도전은 마침내 여러분과 저와의 인생의 Last Dance가 될 것이다.
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