AI산업에 투자해 매월 주가의 3%를 배당받는 ETF

요즘 가장 핫한 AI산업에 관련한 종목에 투자해서 월배당을 받을 수 있는 커버드콜 ETF 한 종목을 소개드리겠습니다. AIPI는 REX 자산운용사에서 2024년 6월에 출시한 ETF입니다. REX 자산운용사는 국내에는 잘 알려지지 않았는데, 주로 암호화폐와 디지털 결제에 관련한 기술 ETF를 출시하고 있으며, 도지코인과 같은 밈코인 ETF도 출시한 소형 자산운용사입니다.

AIPI는 자산총액이 3억 달러로 자산규모는 매우 작은 ETF이며 AI산업 테마내 120여 개 종목에 투자를 하고 있습니다. 구성종목 1위는 최근에 가장 주목받고 있는 정보산업분야의 팔란티어가 15%, 3위는 엔비디아, 3위가 ARM 6위는 인텔, 8위에 메타가 포진되어 있습니다. 구성종목들이 모두 AI관련 소프트웨어 기술주나 반도체 테마주들이죠. 운용 보수는 0.65%로 커버드콜 ETF로는 평균 보수에 속하며, 월배당이라는 장점에 연간 세전 배당률이 36%로 꽤 높은 배당을 지급하는 ETF입니다.

AIPI는 2024년 6월에 출시되어 7월부터 배당을 지급했습니다. AIPI의 특징은 매월 주가의 3%의 고정비율로 배당을 지급한다는 점입니다. 이 점은 네오스펀즈의 SPYI와 비슷한데요. 다만 SPYI는 매월 주가의 1%이 분배율로 연간 12%의 분배금을 지급하는데 반해, AIPI는 그 3배인 매월 주가의 3%를 분배금으로 지급한다는 점이죠.

AIPI는 매월 마지막주 화요일이나 목요일이 분배락일인데, 최근에 출시된 신생ETF들과 마찬가지로 분배락일과 분배금지급일 간격이 매우 짧습니다. AIPI도 분배락일 바로 다음날 분배금을 지급해주기 때문에 배당으로 생활하는 은퇴자나 재투자하는 투자자들의 만족도가 높습니다.

항상 말씀드리지만, 높은 분배율에만 현혹되면 안되고, 반드시 주가 수익률과 세후 배당금을 더한 총 수익률을 계산해보셔야죠. AIPI는 출시 후 주가가 6% 하락한 상태지만, 현재까지 세후로 8.8달러의 분배금을 지급했기 때문에 출시일 주가은 52.38달러 대비 17%의 세후 배당률을 기록하고 있습니다. 이로 인해 출시 후 2월 20일 기준으로 주가 수익률과 배당을 더한 총 수익률은 11%를 기록하고 있습니다.

인베스팅닷컴에서 AIPI 관련한 자료를 서칭하다보니 ROC 비율이 거의 100%더라구요. 미국 투자자들은 ROC에 대해 환급을 받기 때문에 전략적으로 세금 이연 혜택을 볼 수 있어서 다소 유리한 점이 있습니다.

아직 출시된지 얼마 안된 ETF라 종합적인 평가를 내리긴 어렵지만, 출시 후 월별 주가 흐름을 살펴보니 출시된 후 작년 7~8월 AI관련주들이 조정을 받은 구간에서는 40달러 중반까지도 하락했더라구요. 물론 그 이후로 주가가 회복되서 50달러 초반까지 다시 상승했다가 현재는 49달러대를 기록중입니다. 매월 주가의 3%씩 분배락을 맞고 있음에도 아직까지는 AI산업 테마가 뜨겁기 때문에 주가는 잘 방어가 되고 있습니다. 하지만 AIPI는 AI산업에 대한 테마주이니 만큼 테마재료가 시들해지거나, 인플레이션으로 금리가 다시 오르기라도 한다면 큰 위기를 맞을 수도 있습니다. 물론 최근 DEEP SEEK 사태처럼 중국의 AI 기술에 대해 미국이 엄청난 견제를 하고 있고, 앞으로 미국과 중국의 AI산업에 대한 경쟁구도가 더욱 심화될 것이라 AI관련 테마는 당분간 큰 관심을 받을 것입니다.

이상 매월 주가의 3%의 배당을 받을 수 있는 AI테마 월배당 ETF인 AIPI에 대해 소개드렸습니다. 편안한 주말 되시기 바랍니다. 감사합니다.