JEPI와 평생연금된 CONY로 JEPQ 3천만 원
매월 받는 배당금으로 여러 좋은 배당ETF를 적립해 가고 있는 황금별입니다. 오늘도 JEPI 500주와 이번 4월 폭락장에서 원금을 모두 회수한 후 평생연금이 된 CONY 200주의 배당금으로 또 다른 평생연금 친구 JEPQ를 추가 매수했습니다. 여러 다양한 전략과 도전으로 매월 JEPQ를 적립해가는 프로젝트 32개월차 성과를 공유드려볼게요.
6월에는 JEPQ 122주와 JEPI 500주 그리고 새롭게 합류한 CONY 200주까지 배당금 432달러를 받아서 JEPQ를 오후 5시 프리장 시작하자마자 52.8달러에 8주 추가 매수했습니다. 이로써 32개월차인 이번달에 JEPQ 130주까지 적립이 되었습니다. JEPI 500주로는 한달에 JEPQ 3주 매수하기도 어려웠는데, CONY가 합류한 이후로는 JEPQ를 매월 7주나 8주까지 적립할 수 있어서 목표를 달성하는데 부스터가 장착된 느낌입니다.
원래 이 프로젝트는 JEPI 500주의 배당금으로 JEPQ를 모아가는 도전과정이었습니다. JEPI 500주의 월배당금으로 1개월차에 JEPQ 6주, 5개월차에 27주, 10개월차에 45주가 적립되었고, 계좌의 평가자산은 지난 29개월차에 5119만 원으로 39% 수익까지 달성했습니다. 하지만 30개월차인 지난 4월에는 평가자산이 4697만 원으로 불과 한달만에 전월보다 450만 원이 감소했어요. 트럼프 관세정책으로 JEPI와 JEPQ의 주가가 폭락했고 달러 약세로 환율도 하락했기 때문입니다.
지난 31개월차부터는 원금을 모두 회수한 CONY 200주가 새로운 지원군으로 합류했습니다. 덕분에 지난 달에는 JEPI 500주와 CONY 200주의 분배금으로 JEPQ를 7주나 적립할 수 있었고, 이번달에도 JEPQ 8주가 추가 적립되어 총 130주가 쌓였어요. 하지만 JEPI 500주 투자원금과 평생연금이 된 JEPQ 130주와 CONY 200주의 평가자산은 4957만 원으로 지난달에 비해 오히려 7만 원이나 감소했는데요. 이유는 환율이 계속 하락하고 있어서 입니다.
요즘 미국주식 투자자들에게 있어 환율 하락이 큰 복병입니다. 트럼프 행정부의 원화 절상에 대한 강한 압박과 그동안 국내 정치적 불확실성으로 인해 원달러 환율이 너무 많이 올랐었쬬. 아마 단기적으로 환율이 내려갈 가능성이 크지만, 일년 이년 투자하고 말게 아니므로 장기적으로는 환율이 다시 상승할 가능성이 높다고 생각합니다.
6월 9일 현재 JEPI 500주와 CONY 200주 JEPQ 130주의 평가자산은 4957만 원으로 초기 JEPI 500주 투자원금 26075달러 원화 3677만 원에 비해 달러로는 40%, 원화로는 35%의 수익을 기록중입니다.
자, 그럼 이 도전 프로젝트는 언제 마무리가 될까요? 이 도전 프로젝트의 목표는 JEPI 500주의 배당금으로 JEPQ라는 평생연금 ETF를 꾸준하게 적립해가며 은퇴 이후 건강한 현금흐름이 목표입니다. 따라서 JEPI 500주와 CONY 200주로 JEPQ를 최대한 모아서 JEPI 500주의 투자원금 3677만 원을 제외하고 남은 CONY 200주와 JEPQ의 수량은 평생연금 ETF 계좌로 이체시켜 은퇴 후 매월 받게 될 배당금은 노후 생활비로 사용할 목적입니다. 그리고 JEPI 500주의 투자원금 3677만 원은 그대로 JEPI에서 배당을 받거나 아니면 상대적으로 안전한 자산인 외화RP나 미국 초단기 국채인 SGOV에 넣어두고 이자를 받거나 할 계획인데요. 프로젝트가 끝날 시기에 시장 상황과 미국 금리 등에 따라 유동적입니다. 1차 목표는 JEPQ 300주 최종 목표는 JEPQ 500주 3천만 원 이상을 적립하는 것입니다.
이 도전 프로젝트를 시작한 2022년 11월은 인플레이션으로 나스닥시장이 폭락했던 시기였고, 2023년 3월에 미국 실리콘밸리 은행 파산으로 제2의 세계금융위기에 대한 걱정이 컸고, 2024년 7월 엔케리 트레이딩으로 인해 아시아 금융시장에 블랙먼데이가 재현되며 시장은 1987년을 떠올렸습니다. 그리고 2025년 4월에도 미중 관세와 무역전쟁으로 찾아온 폭락까지. 벌써 3~4번의 시장의 조정 폭락장을 이겨내고 묵묵하게 JEPI 배당 받으면 JEPQ를 모아왔습니다. 이제 목표의 1/3 구간을 지나고 있는데, 부디 남은 2/3 구간도 시장을 잘 견딜 수 있는 지혜와 인내를 가지길 기원하면서 영상 마치겠습니다. 황금별의 평생연금 ETF 만들기 배당투자 이야기 들어주셔서 감사합니다.
유튜브 채널명을 ‘황금별의 부자노트‘라고 한 이유는 이렇게 시장을 견디며 기록을 남기면 오늘의 기록이 내일의 부가 되어, 우리가 남긴 기록이 자산이 될 거라고 생각했습니다. 항상 시장 앞에 겸손한 자세로 꾸준히 투자성과를 기록해가며 소중한 자산을 만들어 가시기 바랍니다.
