워런 버핏 바이블: 학습과 삶의 지혜
워런 버핏과 찰리 멍거의 주주서한과 주주총회 답변들을 모아둔 워런 버핏 바이블을 읽고, 기록해두고 싶은 부분을 남겨보았습니다. 투자를 넘어, 학습과 삶의 지혜에 대해 논한 부분이 기억에 남습니다. 책의 구절과 제 의견을 교차하며 삶에 남길 부분이 어떤 것일지 정리해 보았습니다.
1. 투자할 때, 100% 확실한 것은 절대 없습니다. 차입금을 이용하면 위험합니다. 한 번 망해도 부자가 될 수 있다고 믿지 마십시오.
→ 리스크 관리가 가장 중요하다고 생각합니다. 망하지 않는 것이 1순위이니까요.
워런 버핏
제1원칙: 절대로 돈을 잃지 마라. (Rule No. 1: Never lose money.)
제2원칙: 제1원칙을 절대 잊지 마라. (Rule No. 2: Never forget rule No. 1.)
2. 많은 것을 소유해야 부자가 되는 것은 아닙니다.
→ 사랑하는 사람, 가족, 즐겁게 함께 일할 수 있는 동업자, 하고 싶은 일 하기, 좋아하는 거 먹기 정도면 내 삶을 이어나가기에는 충분합니다.
3. 훌륭한 투자자가 되려면 계속 학습해야 합니다. 세상이 바뀌면 우리도 바뀌어야 하니까요.
→ 세상은 상수가 아닙니다. 내가 어떻게 하느냐에 따라 굉장히 많은 것들이 변하고 달라집니다. 어찌 보면 연약할 정도로, 학습을 계속해서 매우 현명하고 지성적인 동업자(설계자)가 되고자 합니다.
신우석/감독(돌고래유괴단)
그러니까 되게 겁내기 쉬운데. 그런데 사실 저는 일을 해오면서 되게 크게 느낀 게. 세상이 생각보다 연약하다라는 생각을 했어요. 그러니까 내가 내 주관을 가지고 강하게 던지면 들이받으면 세상이 깨지더라고요. 그러니까 도전을 하는 입장에서 너무 겁내지 말고 진짜 그냥 들이받으면 좋겠다. 그게 좀 특히나 젊은 친구들한테. 생각보다 세상이 연약합니다.
4. 아무리 불편해도 문제를 해결하려면 행동이 필요합니다.
→ 때론 부딪혀보아야 할 때도 있다.
5. 저축을 해야 한다.
→ 나 자신이든, 회사든 수입이 지출보다 많아야 합니다. 가장 기본적인 것이 가장 중요한 법입니다.
6. 존경받고 싶다면 존경하는 사람을 닮으십시오. 그런 사람의 장점을 적고 닮도록 노력하세요. 돌아보면 더 빨리 현명해지는 것이 유명해지거나 돈을 버는 것보다 중요했습니다.
→ 존경할만한 사람은 주위에도 있지만 책 속에도 너무나 많이 존재합니다. 옛사람들의 지혜를 배우는 것이 현명해지는 빠른 길일 수 있다고 생각합니다.
7. 세상을 정확히 바라보면 웃을 수밖에 없습니다. 터무니없으니까요.
8. 필립 피셔 <위대한 기업에 투자하라>의 수소문 기법: 각 산업에 존재하는 대표, 실무자들이 보기에 투자해야 하는 곳 혹은 공매도해야 하는 곳을 물어보면 꽤나 정확합니다.
→ 시장과 산업을 가장 잘 알만한 사람들에게 궁금한 점을 물어보는 것은 빠르고 정확한 방법입니다.
모든 것이 달라지는 순간 (리타 맥그레이스)
항상 관심을 갖고 정보의 흐름을 이끌어내지 않는다면 자신이 이끄는 회사의 가장자리에서 무슨 일이 일어나고 있는지 제대로 파악할 수 없다. 변곡점의 출현을 가장 먼저 알아볼 수 있는 곳에서 일하는 사람에게 의견과 정보를 구하라. 그들은 새로운 변화를 가장 잘 안다. 가장자리에서 일하는 사람이라면 이 말을 기억하라. “여러분의 시간은 여러분이 생각하는 것보다 더 빨리 올 수 있다.” 변화가 가장 먼저 일어나는 곳에서 일한다면 앞으로 어떤 행동을 취해야 하는지 남들보다 훨씬 더 빠르게 판단할 수 있기 때문이다.
9. 모차르트가 10살 때 교향곡을 쓴 이유는 아무에게도 조언을 구하지 않고 직접 행동했기 때문이다.
→ 손에 흙을 묻히기를 두려워해선 안 되고 일단 행동해야 합니다.
10. 리콴유의 말처럼 효과적인 방법을 찾아내서 사용하라, 다시 말해서 다른 사람들의 행동을 이해하고 효과적으로 행동하라
→ 효과적인 방법은 문제의 본질을 해결하는 방법과 닮아 있습니다. 일론 머스크의 1원칙 사고처럼 문제를 가장 작은 단위로 나누고 근본적인 요소부터 조립함으로써 새로운 해결책을 도출하는 것도 그 사례가 될 수 있다고 생각합니다.
11. 우리에게 시간은 한정되어 있다. 인생에서 좋아하는 일을 최대한 많이 하기 위해 시간을 효율적으로 사용하자
→ 메멘토모리(자신의 죽음을 기억하라): 겸손하게 오늘을 온전히 사는 데에 집중하고자 합니다.
12. 잘하지 못하는 일을 피하고, 흥미를 느끼는 좋아하는 일을 하기
→ 잘하는 일과 좋아하는 일을 선택하라는 말에 보통 잘하는 일을 꼽습니다. 잘하는 일을 하다 보면 자연스럽게 주위의 인정에 더해 스스로 흥미가 생기고 이는 보통 그 일을 좋아하게 만들기 때문이죠. 그렇게 잘하는 일을 점점 좋아하게 되면 더욱 잘하게 되어 선순환이 중첩되는 모습을 볼 수 있습니다.
13. 인생을 현명하게 살아가는 방법을 알고 싶으면, 먼저 사망기사를 써놓고 그 기사에 맞게 살아가라, 반드시 행실이 좋은 사람들과 교류하라
→ 아마존의 PR 기법처럼 새로운 서비스를 기획하기 전 해당 서비스가 언론에 어떤 식으로 서술이 될지 상상하며 기사를 작성해 보면 그 서비스의 장단점이나 핵심을 명료하게 파악할 수 있습니다. 이처럼 우리 삶도 미리 어떤 결과일지를 상상해 보면 그 결과를 이루기 위해 미리 어떤 것들이 필요한지 혹은 필요하지 않은지 알 수 있게 됩니다.
14. 학습 기계가 되자
→ 현명해지는 것에 초점을 맞추고 살고자 합니다. 인터넷이 있는 지금, 온 세상이 도서관입니다. 산 지식을 받아들이고 전 세계의 대가들로부터 배우면, 내가 물리적으로 닿는 좁은 세상에서 배웠던 속도를 훨씬 상회할 수 있습니다.
15. 인생에서 발생하는 모든 문제를 해결할 수는 없습니다. 다만 최선을 다하면 됩니다. 우리는 과거는 바꿀 수 없지만, 미래는 바꿀 수 있습니다.
→ 최선을 다하면 후회가 남지 않습니다. 후회가 남지 않으면 다시 일어설 힘이 생기게 됩니다. 여러 번 넘어지더라도 달리는 것을 멈추지만 않는다면 대부분의 문제는 종국에 해결된다고 생각합니다.
16. 당신의 인생은 당신이 함께 일하고 존경하며 친구로 지내는 사람들의 인생과 같은 방향으로 흘러갈 것입니다.
→ 모든 일에는 사람이 먼저, 올바른 사람을 버스에 태우고, 맞지 않는 사람은 버스에서 내리게 하며, 또 올바른 사람을 핵심적인 자리에 앉히는 것이 중요합니다. 나아가, 팀원들이 서로를 믿고 각자를 실망시킬 수 없다는 관계를 구축했을 때, 모두는 서로를 의존하면서도 성과와 행복을 극대화할 수 있습니다. 결국, 사람에게 투자하고 그를 전적으로 믿으면 그에게는 엄청난 책임감이 생기고 일을 잘하게 될 수밖에 없습니다. 그렇게 선순환이 이어지면 각자가 이 조직에 필요한 존재라고 생각하게 되어 충만함을 느끼며 일할 수 있습니다.
좋은 기업을 넘어 위대한 기업으로 (짐 콜린스)
사람 먼저, 다음에 할 일: 좋은 회사를 위대한 회사로 도약시킨 리더들은 새로운 비전과 전략을 세운 후 그 새로운 방향에 사람들을 헌신케 할 거라고 예상했다. 그러나 뜻밖에도 그들은 먼저 적합한 사람을 버스에 태우고 부적합한 사람을 버스에서 내리게 하며 적임자를 적합한 자리에 앉히는 일부터 시작했다. 그런 후에야 버스를 어디로 몰고 갈지 생각했다. 엄격하게 사람을 가리되, 비정하지는 않았다. 가족이라 할지라도 같은 버스를 탈 사람이 아니라면 과감하게 해고했으며, 그렇다고 많은 기업들이 흔히 저지르는 죄악인 무자비한 구조조정처럼, 마구잡이로 잘라내는 구실로는 쓰지 않았다.
17. 돈이 필요 없어도 계속하고 싶은 일을 하기, 선의와 선행의 선순환, 자기 일을 즐기면서 계속하기
18. 최대한 인생의 밝은 면을 보십시오. 당신은 현재 이곳에 있고, 건강하며, 관심사를 배울 수 있으므로 매우 운이 좋은 사람입니다.
→ 이미 다 얻었습니다. 우리는 보너스 게임을 사는 것과도 비슷하다고 생각합니다. 그러니 제로를 곱해서 이를 잃지 맙시다.
19. 성공의 기준은 "당신을 사랑해 주기를 원하는 사람이 실제로 당신을 사랑하는가"입니다.
→ 먼저 사랑받을 만한 사람이 되고 나아가, 내게 사랑을 주는 사람을 먼저 사랑해야 합니다.
홍진재/대표(라쿤자산운용)
중요한 건 속도보다 방향이다. 방향만 잘 잡혀있다면 오늘 하루 발 뻗고 잘 여유를 가질 수 있다면 주변 사람들을 돌보고 사랑하는 사람과 의미 있는 시간을 보낼 수 있다.
워런 버핏과 찰리 멍거가 우리에게 주는 삶의 지혜는 7가지 정도로 요약됩니다.
1) 수입이 지출보다 많게 유지하기
2) 신뢰하지 못하는 사람을 멀리하기
3) 복리를 가져다주는 투자를 하기
4) 학습 기계가 되기
5) 만족 지연하기
6) 신뢰를 잃을 수 있는 말을 하지 않기
7) 사랑하는 사람과 더 많은 시간을 보내기
가장 기본적인 것이 가장 중요한 법입니다. 생각보다 우리 삶을 현명하게 살아가는 데에는 수 만 가지 방법이 존재하지 않는다고 생각합니다. 기본적인 것들을 오랜 기간 잘 지킬 때, 단단한 땅 위에서야 비로소 그 위에 행운이 꽃필 수 있기 때문일지도 모릅니다. 중요한 것은 지키기는 어려울 수 있지만 복잡하지는 않습니다.
이웃에게 친절하고, 가족과 주변의 아끼는 사람을 사랑하고, 상식적인 정도를 걸으며, 맡은 바 내 일에는 최선을 다해 노력하는 것, 이미 우리가 아는 것들입니다. 그저 이 사실을 잊지 않고 행한다면 분명 그것만으로도 우리는 각자 나름의 의미 있는 삶을 살아가는 중일 겁니다.
© The New York Times (image)
