그레이 스완(Grey Swan Events)에 대비하기
Preparing for Grey Swan Events
리스크관리 전문가는 재무 및 평판 위험으로부터 조직, 기업을 예측, 평가 및 보호하는 데 가장 도움이 되는 정도에 따라 성공을 측정합니다. 알려져 있지만 가능성이 매우 낮은 것으로 여겨지는 롱테일 위험(long-tail risks, known but believed to be highly unlikely)인 그레이 스완 이벤트(grey swan events)은 이러한 임무를 복잡하게 만듭니다.
종종 조직, 기업은 이러한 이벤트가 발생할 가능성이 낮다고 확신하므로 예방에 자원을 할당하지 않습니다. 에이온(Aon)과 Pentland Analytics가 발표한 평판 위험 보고서(reputational risk report) "Respecting the Gray Swan"에서는 그레이 스완 위기가 평판과 주주 가치에 미치는 지울 수 없는 영향을 강조하고 있습니다. 보고서는 모든 주요 산업 부문을 대표하는 300개의 기업 평판 위기를 분석합니다. 40년 동안 분석된 위기의 10% 이상이 그레이 스완 사건이 발생한 후 1년 이내에 주주 가치의 50% 이상을 파괴합니다.
재정적 영향 Financial Impact
40년에 걸친 연구에서 평판 위기는 주주 가치에서 1조 2천억 달러를 파괴했습니다. 평판 위기가 발생하면 주주는 사건 이후 연도의 어느 시점에서 평균 26%의 가치를 잃습니다. 분석된 모든 평판 위기 중 36%는 지배구조의 실패 또는 부실한 비즈니스 관행에서 직접적으로 발생하며 주주 가치에 가장 큰 피해를 줍니다.
리스크 관리자가 예기치 않은 미래 위험에 대해 기업의 준비 역량을 키우려면 무엇을 할 수 있을까요? 회복탄력성 키우기(cultivating resilience), 리스크 환경 재해석, 재구성하기(reimagining the risk landscape), 영향의 심각성 인식하기(acknowledging the seriousness of the impact), 그리고 이해를 행동으로 옮기기(translating understanding into action) 라는 네 가지 핵심 영역으로 정리할 수 있습니다.
회복탄력성 키우기 Cultivating Resilience
조직의 자원은 유한하며 리스크 관리자는 회색 백조로부터 보호하는 동시에 더 가능성이 높은 위험에 대비하는 것 사이에서 균형을 유지해야 합니다. 그러나 보고서에서 알 수 있듯이 그레이 스완 현상을 무시하면 회사의 명성과 재정적 건강을 크게 위협할 수 있습니다.
회복탄력적 문화를 가진 조직은 갑작스러운 충격으로 인해 본 궤도에서 탈선할 가능성이 적고, 회복탄력성이 일회성 운동이 아닌 지속적인 노력으로 취급하는 리스크 전문가는 위험을 성공적으로 관리할 가능성이 더 높습니다. 회복탄력적 조직 구성원을 구축하는 것도 세계가 더욱 상호 연결되고 위험이 더 심각해짐에 따라 기업이 해결해야 하는 핵심 영역입니다.
회복탄력성을 구축하는 가장 좋은 방법은 손실 방지 및 완화에 대한 강력한 의지를 갖는 것입니다. 조직, 기업은 그레이 스완 사건이 발생했을 때 대응할 준비가 되어 있고 리더가 위기를 효과적으로 관리하는 방법을 알 수 있도록 비상 계획(contingency plans)을 마련해야 합니다. 일부 조직의 경우 이는 특정 유형의 위기가 발생할 때 가동하는 역할을 하는 강력한 대응 계획을 개발하는 것을 의미합니다. 다른 사람들에게는 근육 기억(muscle memory)을 구축하는 데 도움이 되는 시뮬레이션 교육, 훈련을 실시하여 조직의 리더들이 비상 시 대응 방법을 알 수 있도록 할 수 있습니다. 조직, 산업 및 우리가 준비하고 있는 위기 유형에 따라 적절하게 준비하기 위해 다양한 다양한 조치가 필요합니다.
리스크 환경 재구상 Reimagining the Risk Landscape
코로나19 감염병 대유행 이전에 많은 리스크 관리자들은 대유행이 가능하다는 것을 이미 알고 있었지만 충분한 자원을 투자하고 준비해야 할 만큼 확률이 크지 않다고 가정했습니다. 그레이 스완 위기를 가장 잘 대응, 처리하는 조직은 주어진 상황이 발생하기 전에 주어진 상황의 잠재력과 심각성을 완전히 파악하기 위해 시간과 노력을 선제적으로 합니다.
많은 조직에는 10년에서 15년 전에 공식화된 리스크 등록부(risk registers)가 있으며 일부 경우에는 거의 검토 및 업데이트 되지 않고 있습니다. 특히 기술 및 사이버 보안과 같은 영역에서 위험이 지속적으로 진화함에 따라 리스크 관리자는 새로운 요소를 지속적으로 고려하고 있는지 확인하기 위해 최소한 매년 리스크 환경(risk landscape)을 평가해야 합니다. 그들은 글로벌 리스크 움직임(맥박)을 파악하기 위해 전문 리스크 조직 및 협회와 같은 커뮤니티에 자신을 포함시켜야 최신의 상황으로 업데이트 받아야 합니다. 이러한 커뮤니티는 다른 조직, 기업들이 그레이 스완에 대비하기 위해 무엇을 하고 있는지에 대한 귀중한 통찰력을 제공할 수 있습니다.
영향의 심각성 인식 Acknowledging the Seriousness of Impact
리스크 관리 전문가는 사전 예방적 사고와 대비의 중요성을 이해하지만 조직 내 고위 리더들이 항상 이러한 사고 방식을 공유하는 것은 아닙니다. 리스크 관리자는 경영진의 헌신과 참여, 지원이 필요하며 그레이 스완 사건의 잠재적 영향의 심각성을 조직에 강조하는 것이 그들의 임무입니다. 그레이 스완 사건의 평균 영향은 주가의 -8% 변동으로 주주 가치에서 1조2천억 달러의 손실을 나타냅니다. 이러한 종류의 데이터는 비즈니스 리더들이 그레이 스완 사건이 얼마나 해로운지를 이해하고 인식하는 데 도움이 될 수 있으며, 이는 다시 리스크 관리자가 적절한 시간과 자원를 필요한 회복탄력성 계획(resiliency plan)을 개발하는 데 투자하도록 도울 수 있습니다.
이해를 행동으로 옮기기 Translating Understanding into Action
강력한 리더십을 갖춘 민첩한 기업은 재난이 닥쳤을 때 자원을 더 잘 재구성할 수 있습니다. 리스크 관리자는 위기 대응 계획(crisis response plans)을 수립할 때 세 가지 핵심 항목의 우선 순위를 지정해야 합니다.
1. 강력하고 가시적인 리더의 육성 Elevating a strong, visible leader : 위기가 닥쳤을 때 팬데믹과 같은 글로벌 재난이든 개별 조직의 평판 위기든 기업은 강력한 리더를 보유해야 합니다. 책임을 지고 상황을 통제할 수 있도록 리더가 전면에 나서면 인간적인 요소가 추가되고 ((대중의) 반발, backlash)이나 재난을 탐색하는 데 도움이 될 수 있습니다.
2. 적시 커뮤니케이션 보장 Ensuring timely communication : 기업의 위기 커뮤니케이션 팀은 신속하고 정확하며 일관된 메시지를 전달해야 합니다. 불투명하게 보일 위험을 감수하고 기다리는 것보다 가능한 한 빨리 사실 정보를 얻는 것이 더 중요할 때가 있습니다.
3. 행동 지향적인 접근 방식 취하기 Taking an action-oriented approach : 조직은 다음 사항에 답할 수 있어야 합니다. 상황을 어떻게 관리하고 있습니까? 앞으로 이런 일이 일어나지 않도록 회사는 무엇을 하고 있습니까? 사건의 결과로 어떠한 재발방지 약속을 하고 있습니까?
기업은 이제 그레이 스완 현상을 무시하거나 준비를 연기할 여유가 더이상 없습니다. 리스크 관리자는 팬데믹과 같은 있을 법하지 않은 사건에 대한 준비 부족의 결과를 뼈저리게 경험했습니다. 이제 그들은 조직이 위기에 앞서 자원 투자의 중요성을 이해하도록 해야 합니다.
제이슨 디스보로우(Jason Disborough)는 Aon의 다국적 고객(해외) 대표(CEO) 입니다.
데보라 프레티(Deborah Pretty) 박사는 Pentland Analytics사 대표입니다.
번역 : 류종기
출처 : 리스크관리협회 RIMS 매거진, AON 보고서
https://www.rmmagazine.com/articles/article/2021/09/30/preparing-for-grey-swan-events
Jason Disborough , Dr. Deborah Pretty | September 30, 2021
Respecting the Grey Swan
Examining risk to build reputational resilience
https://www.aon.com/reputation-risk-report-respecting-grey-swan/index.html
