다른 사람이 더 빨리 부자가 되어도 부러워하지 말라
#찰리 멍거 #독립적인 생각 #훌륭한 기업 소유 마인드 #작은 성장
오늘은 버크셔 해서웨이 찰리 멍거 할아버지로부터 배움을 얻어보려고 함.
1. 홀로 앉아 조용히 스스로를 돌아보고 싶을 때 독서를 주로 하는 편임.
2. 세상에는 양질의 책들이 정말 많아 감사하고 있으며, 이미 읽은 책을 다시 읽음으로써 작은 지혜를 하나 더 생각할 수 있어 감사함.
3. 요즘, 버크셔 해서웨이 부회장이셨던 찰리 멍거의 생각을 한번 더 배우고 싶어 <찰리 멍거 바이블>을 또 다시 읽고 있음.
저자: 김재현,이건 / 출판: 에프엔미디어(*살면서 최소 20번 이상은 읽을 것으로 생각함.)
4. 방금 읽었던 부분은 131쪽 내용임.
5. 다른 사람이 더 빨리 부자가 되어도 부러워하지 말라.
6. 자본주의 사회에는 많은 능력자들이 있으며 사업과 투자를 통해 단 기간에 부를 축적하는 모습이 노출됨.
7. SNS의 발달로 유튜브 알고리즘, 인스타를 통해 부를 축적한 영앤리치를 쉽게 볼 수 있음.
©Christian Wiediger, 출처: Unsplash8. 내 삶은 팍팍한데, 나보다 어린 놈이 돈을 엄청 벌었구나...
9. 인간은 비교 본능을 통해 자동적으로 잘된 누군가와 나의 처지를 비교하며, 그 과정에서 부정적인 감정이 싹트기도 함.
10. 주식 투자에서도 이런 비교 본능에 사람들은 쉽게 노출될 수 있음.
11. 보유하고 있는 저평가 A주식은 끝도 시간이 지나도 하락하고 있는데, 주식 시장에는 하루가 멀다하고 상한가 종목이 나오고 있음.
12. 보유 주식이 상한가 종목이었다면 하루면 30% 수익인데, 현실은 만년 저평가 하락주만 보유한다는 것임.
13. 이와 관련하여 멍거 할아버지는 책 속에서 스탠리 드러켄밀러 사례를 들어주셨음.
14. 스탠리 드러켄밀러는 소로스 펀드를 운용하던 펀드 매니저였음.
15. 드러켄밀러는 조지 소로스와 함께 1992년에 영국 파운드화를 공격해 10억 달러 넘는 수익을 올렸던 매우 유능한 투자자였음.
16. 10억 달러면 현재 시세로만 해도 1조 3,000억 원이 넘을 정도로 큰 부를 축적한 것임.
17. 하지만, 매우 유능한 투자자도 사람이며, 비교 본능에 사로잡혔음.
18. 2000년 닷컴 버블 시기, 다른 사람들이 기술주 투자를 통해 유능한 자신보다 높은 수익률을 올리고 있는 것을 참을 수 없었음.
19. 닷컴버블 정점에서 기술주를 매수, 2000년 나스닥이 폭락하여 막대한 손실을 기록하였음.
(*불과 3일만에 벌어진 수조원 대 손실로 드러켄밀러는 감정적인 투자 결정이었다고 밝힘.)
20. 2000년 닷컴 버블 시기, 버핏-멍거는 어떻게 행동했을까?
21. 2000년 나스닥 폭락 전, 버크셔 해서웨이의 수익률은 바닥이었고, 버핏-멍거는 한물간 투자자로 혹평을 받았었음.
22. 나스닥 기술주에 규모의 투자를 하지 않았던 것임.
23. 결과적으로 나스닥 기술주에 투자하지 않았기에 폭락의 위기를 빗겨갈 수 있었으며 영구적인 원금 손실을 피해 현재까지 버크셔 해서웨이는 성장하고 있는 것임.
24. 불과 며칠 전인, 2024년 8월 5일(월)의 일시적인 주식 시장 폭락과 연관지어 생각해볼 수도 있겠음.
25. 8월 전까지 주식은 칙칙폭폭 상승중이었음.
26. 며칠 전 읽었던 신문에서는 반도체 슈퍼 사이클 헤드라인 기사도 본적이 있었음.
27. 반도체 산업이 시크니컬 성격을 깨고 계속 상승한다는 논리였음.
28. 그러니 삼전, 하이닉스 등 반도체 기업 주식이 계속 오른다는 이야기 아니었을까.
29. FOMO에 휩쌓인 많은 투자자들은 지금 당장 오르고 있는 주식에 많은 자금을 투자했을 수 있음.
30. 그 와중에 블랙 먼데이 하락을 맞이 했다면?
31. 충격을 벗어나기 어려웠을 것임.
32. 얼마 전 읽었던 최준철, 김민국 대표의 <한국형 가치 투자>에서 인상 깊은 문구가 하나 있었음.
33. 리서치는 평소에 하고, 주식은 하락할 때 매수한다.
34. 자신의 능력범위를 알고, 그 안에 들어오는 훌륭한 기업을 찾기 위해 노력한 소수의 투자자들은 함부로 수혜주에 따라가지 않을 것임.
35. 지금은 다소간 소외돼있으나, 장기 시계열로 보았을 때 실적 성장 확률이 높은 주식을 찾기 위해 공부하고 선별할 것임.
36. 평소에 한 걸을씩 공부하는 투자자에게 블랙 먼데이 하락은 매우 좋은 기회였겠음.
37. 훌륭한 기업의 소유권인데 미스터 마켓이 큰 폭으로 할인을 해준다면 기꺼이 매수하여 보유할 수 있는 것임.
38. 나도 지난 월요일에 규모의 매수를 실행하였음.
39. 주가가 저점이라고 생각하여 확신을 갖고 매수한 것이 절대 아님.
40. 평소에 눈여겨보고 있던 훌륭한 기업이 큰 폭으로 할인하였기에 매수했던 것임.
41. 미래는 모르기에 매수 후 주가가 더 떨어질 수도 있다고 보았음.
42. 그럼에도, 3~5년 뒤를 생각했을 때 지금의 가격은 적정 이하의 가격이라는 판단으로 매수했던 것임.
43. 물론, 새로운 주식을 매수한 것이 아니라 여전히 보유하고 있는 기업의 소유권을 좀더 늘려간 것이었음.
44. 한 젊은 주주가 멍거에게 질문한 것이 있음.
45. 어떻게 하면 당신이 걸어온 길을 따라갈 수 있나요?
46. 멍거 할아버지의 답은 다음과 같았음.
날마다 잠에서 깼을 때보다 조금 더 현명해지기 위해 노력하세요. 자신의 의무를 충실하게 잘 수행하세요. 그러면 빨리는 아니더라도 한 걸음씩 앞으로 나아갈 수 있을 것입니다.
-찰리멍거
47. 짧은 시간에 현명해질 수 있는 지름길은 세상에 존재하지 않음.
48. But, 오랜 기간 조금씩 현명해지는 방법은 누구나 할 수 있음.
49. 하루하루 성장하기 위해 양질의 책을 읽고, 자신에게 주어진 의무를 성실히 수행한다면 오늘 하루가 끝났을 때 조금씩 현명해질 수 있음.
50. 가진 것에 만족하고 한 걸음씩 꾸준히 나아가며 많이 읽는 것.
51. 멍거 할아버지께서 말씀하신 50번을 꾸준히 할 수 있다면 분명 어제보다 나은 오늘, 오늘보다 나은 내일을 살아갈 수 있을 것임.
52. 읽고 싶었던 양질의 책이 있다면 주저 말고 책을 펴보시는 게 어떨까요?
53. 부족한 나부터 52번 제안을 실행해보겠음.
54. 이상 끝.
한 번 사는 인생 진심을 다했으면 좋겠습니다. 흘러 간 돈은 다시 벌면 되지만, 지나간 시간은 다시 돌아오지 않습니다. 당신은 행동할 수 있는 사람입니다.
