변동성과 불확실성의 시대, 정책 리스크

평단지기 독서 3062일, 『재테크농부의 올라운드 투자』

by 와이작가 이윤정

Aug 30. 2025

250830 변동성을 기회로 삼기, 일관서있게 행동하기

오늘은 생각지도 않았던 일이 일어날 것 같아요!

소통은 안 해도 될 대상이 아니라 활용해야 할 자산입니다.

- 와이작가 이윤정 -

2025년 『평단지기 독서법』열 일곱 번째로 선정한 책은 『재테크농부의 올라운드 투자』입니다. 7장 트럼프와 비트코인 파트의 변동성, 불확실성 시대, 정책 리스크 부분입니다.

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불확실성의 시대, 정책 리스크 대응법 :
변동성을 이기는 방법은 미리 준비하고, 일관성 있게 행동하는 것
변동성은 이겨내야할 대상이 아니라 활용해야 할 자산입니다.

매일 질문하기
-나는 지금 어떤 자산에 얼마만큼 투자하고 있는가?
-내 포트폴리오는 어느 정도 분산되어 있는가?
-예상치 못한 위기가 와도 버틸 수 있는 구조인가?

재테크농부,『재테크농부의 올라운드 투자』, 한국경제신문, 352p

트럼프 정부가 들어오면서 변동성이 컸었는데요. 코로나 19 변동성장을 다시 보는 것 같을 정도로 공포가 있었거든요. 그런 변동성을 이기는 방법은 직접 시장에서 경험하고, 버텨낸다면, 다음 장에서 기회를 잡게 되는 것 같아요. 처음은 누구나 이겨내기 힘들지만, 그걸 버텨내는 순간 진짜 투자자가 되는 것 같아요.

<행운에 속지마라> 나심 탈레브의 책을 꼭 읽어보면 좋겠습니다. 트럼프 2.0 시대도 읽어본 덕분에 공부가 좀 됩니다.

변동성에도 이길 수 있는 투자는 무지성 매수매도, 일관성있게 행동하면 결국 시간이 해결해 주더라고요. 그 변동성 하락장에서 살 수 있을 때, 상승장에서 수익을 낼 수 있겠지요?

자신이 얼마나 하락장에서 버틸 수 있는지 아시나요?

제 경우에는 은퇴후 3년 동안 현금으로만 먹고 살 수 있을 정도로 안전장치를 마련해 둔 덕분에 하락장에서 -70%까지도 버텨낸 경험을 갖고 있습니다. 결국 지금은 +가 되었거든요.

절대 현금을 사수하고, 다음 하락장에서 반등타임을 기다리려고 합니다.

트럼프 2기에 주목할 투자 종목 :매그니피센트7과 빅테크, 법인세 인하, 규제완화, 관세 갈등 반사이익

-매그니피센트7과 빅테크
-법인세 인하 : 러셀2000, EPS 영향
-규제완화 : 테슬라, 석유, 천연가스, 석탄 등 전통 에너지 산업
-관세 갈등 반사이익 : 클라우드 주식( MS, 구글, 오라클), SaaS (세일포스닷컴, IBM), 사이버 보안( 크라우드스트라이크, 팰로엘토 네트웤스)

매그니피센트7과 빅테크는 AI 등장으로 여전히 관심 대상이고요.

미국 법인세 인하로 중소형주의 수익이 늘어날 가능성이 있다는군요.

올 초대비 수익률은 나스닥이 가장 높고, S&P500이 두번째, 다우 존스, 러셀 지수 순서인데요. 법인세 인하 효과가 언제쯤 나타날까요.

주봉 캔들로 그려봅니다.

마이크로소프트

구글

오라클

테슬라

SaaS 세일즈포스

IBM

크라우드스트라이크 CRWD

팔로알토 네트워크 PANW

비트코인에 투자하려는 이유
: 희소성, 탈중앙성, 검열 저항성, 네트워크 효과 , 탈 중앙화

재테크농부,『재테크농부의 올라운드 투자』, 한국경제신문

지금은 가격이 상승한 단계여서 비트코인에는 투자하고 있지 않다고 저자가 이야기하지만, 저자만의 기준에 도달하면 매수할 예정이라고 하네요.

제 경우에는 8900만원 할 때, 100만원을 업비트로 이체했었는데요. 20만원 예수금을 포함해 지금 155만원의 자산이 되었습니다. (최고는 168만원까지 갔었다는...) 약간의 변동성을 이용해 사고 팔기를 몇 번 시도하다가 묻어두기도 하다가 그렇습니다. 아직 저도 테스트 단계이긴 하지만, 다음에 폭락할 때 조금씩 모아가볼까라는 생각을 하게 됩니다. 다음 변동성 장에 투자금을 조금씩 늘려나가야 겠습니다.