2월 주식 투자 결산

안정형 자산배분 투자 : -1.3%

안정형 포트폴리오(더리치 어플)

늦었지만, 안정형 자산 포트폴리오 결산을 하려고 한다. 리밸런싱의 기준은 각 자산군이 목표 비중에서 약 8% 차이가 날 때이다. 예컨대, 한국 주식 20 / 미국 주식 20 / 한국 국채 30 / 미국 국채 30으로 목표 비중을 잡아보자. 만약 한국 주식 22.5 / 미국 주식 17.5 / 한국 국채 32 / 미국 국채 28로 변경되었다고 하면, 각 자산군의 차이가 약 9% 차이가 난다. 그렇다면 현 금액에서 20 / 20 / 30/ 30으로 다시 맞춰주는 방식으로 리밸런싱 한다. 

다음은 안정형 포트폴리오의 종목, 목표 배분, 배분 현황을 정리해보고자 한다.

안정형 포트폴리오의 종목

한국 주식 : Kbstar 200TR, Kodex 200TR, Kbstar200

미국 주식 : VOO, DIA, Tiger 미국 S&P500

한국 국채 : Kosef 국고채 10년

미국 국채 : IEF, TLT, Tiger 미국채 10년 선물

안정형 포트폴리오 목표 배분

한국 주식 : 20%

미국 주식 : 20%

한국 국채 : 30%

미국 국채 : 30%

현 포트폴리오 배분 현황

한국 주식 : 22.9%
미국 주식 : 17.7%

한구 국채 : 30%

미국 국채 : 29.5%

각 자산군 목표 배분 - 현 배분 차이 : 5.7%

2월 수익률 : -1.3%

하락장에 물타기 해도 마이너스 수익률을 벗어나지 못하다니... 슬프다.