장기 포트폴리오 만들기: ⑨ 수익률 점검하기

1. 24년 9월 완성된 포트폴리오

24년 9월 포트폴리오

24년 9월 장기 포트폴리오를 완성했습니다. 장기투자 포트폴리오는 20년 이상의 투자를 목표로 만들었으며, 1,000만 원을 거치식으로 투자할 때를 가정했습니다. 해외 주식 비중을 높여 공격적인 투자를 하는 전략을 추구했으며, 안정성을 높이기 위해 채권, 금, 달러 등의 안전 자산 또한 추가했습니다.

포트폴리오 완성 후 약 3개월이 지나 포트폴리오 수익률을 점검하는 과정을 가지고자 합니다. 짧은 3개월이었지만, 많은 사건이 있었습니다. 국내 증시는 지속 하락했으며, 미국 증시는 크게 상승했습니다. 달러는 1,470원까지 올랐으며, 채권 가격은 상승했습니다. 안전 자산 수요가 강해지며 금 또한 가격이 상승했습니다.

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2. 24년 12월 수익률 분석

12월 포트폴리오 수익 정리

콘텐츠 업로드일 기준 가격과 현재 가격을 기준으로 수익 합계와 수익률을 계산했습니다. 세금 및 환차익 등을 고려하지 않고 계산했기 때문에, 오차가 발생한 점 참고 바랍니다. 국내 주식에 투자하지 않고 해외 주식 비중을 높인 덕분에 안정적인 수익을 기록했습니다. S&P 500에 투자하는 IVV를 통해 해외주식에서 가장 큰 수익을 기록했으며, 배당 ETF, 금, 달러, 채권, 현금 순으로 수익을 기록했습니다. 초기 설정 자본이 1,000만 원이었기 때문에, 전체 수익은 1,425,896원, 약 14.25%의 수익을 달성했습니다.

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3. 25년 대응 전략

당분간은 해당 포트폴리오를 업그레이딩, 리벨런싱 없이 유지할 계획입니다. 미국 주식에 수급이 집중되고, 달러 및 금의 수요 또한 강하기 때문입니다. 25년 1분기 이후 3~4월쯤에 포트폴리오 점검을 통해 리벨런싱을 진행하도록 하겠습니다.

위 포트폴리오는 장기 투자에 적합한 투자 상품을 소개하고, 계좌 및 비중 관리를 통한 안정적인 투자 방법을 위해 설계되었습니다. 거치식, 적립식 전략에 따라 투자 전략이 바뀌며, 공격적인 투자 전략과 안정 지향 투자 전략에 따라서 비중은 달라집니다. 투자의 정답은 없기 때문에, 본인에게 맞는 투자 전략에 맞춰 상품 및 비중을 설정해 투자하시길 바랍니다.

감사합니다.