펀드 투자 설명서
완전 정복하기!(후편)
펀드 투자 설명서 4가지만 꼭 챙기세요
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3. 장, 단기 수익률은 어떻게 되는가?
투자하고자 하는 편드의 수익률은 상당히 중요한 항목이라 할 수 있습니다. 물론 과거의 성과가 앞으로도 계속 이어진다고 확신할 수는 없지만, 그럼에도 비교지수에 비해 좋은 수익률을 내고 있다는 것은 이 펀드가 잘 운용되고 있다는 하나의 증거라 볼 수 있습니다.
위의 표에서는 맨 아래 위치한 수수료미징구-온라인(Ce)의 수익률을 살펴보겠습니다. 최근 1년이 -18.25%, 3년이 -5.15%로 과히 좋은 편은 아닙니다. 아무래도 지난 3년간 주식시장 상황이 좋지 못했고, 더군다나 2020년 2월 후반부터는 코로나의 여파로 인해 주가가 급락했기 때문입니다. 더군다나 수익률의 기준 시점이 4월 1일까지이기 때문에 이후 상승효과는 배제되었다고 볼 수 있습니다.
수익률을 볼 때 중요한 것은, 특히 인덱스 펀드일 경우 보다 더 관심을 가지고 지켜보아야 할 것은 바로 비교지수(벤치마크)와의 차이입니다. (+)인지, 그리고 얼마나 차이 나는지를 잘 확인해야만 하죠. 투자설명서에 의하면 비교지수는 KOSPI 200 지수로써, 펀드의 수익률과 비교해보면 그래도 펀드가 비교지수보다 조금 더 나은 수익률을 보여주고 있습니다. 이는 KOSPI 200 지수를 추종하는 인덱스 펀드 임에도 +α의 수익을 내고 있다는 증거라 할 수 있죠. 만약 시장 상황이 좋아져 + 수익으로 전환하게 된다면 이 펀드는 추가 수익률을 기대해 볼 수도 있습니다.
4. 펀드 매니저는 누구인가?
이 펀드를 운용하는 펀드 매니저는 2명으로, 한명은 책임자 그리고 또 한명은 부책임자입니다. 2020년 4월 1일 기준으로 두 사람은 약 26개의 펀드를 운용 중이며, 그 규모는 무려 2조 8천억에 달합니다. 어마어마하죠? 여기서 관심을 가지고 봐야하는 사항은 펀드 매니저의 경력이 얼마나 되는지 그리고 얼마나 많은 펀드(집합투자기구)를 운용하고 있는가입니다.
자료에 의하면 두 사람 모두 10년이 넘었으므로 운용 경력은 풍부할 것으로 생각됩니다. 하지만 26개의 펀드를 운용(물론 하나의 펀드가 여러 개의 클래스로 나눠지기 때문에 실제 숫자는 이보다는 적습니다)하는 것은 다소 많은 듯한데, 그럼에도 이 교보악사파워인덱스증권투자신탁1호(Ae)만 하더라도 거의 1조 2천억원(42%)에 해당되기 때문에 펀드 매니저와 자산운용사 입장에서도 절대 허투루 관리하진 않을 것이라 볼 수 있습니다.
이외에 펀드 투자 설명서에는 주요 투자위험에 대한 안내와 매입, 환매방법 등이 있는데 이는 기존 유형의 펀드와 동일하기 때문에 한번 읽어보기만 해도 됩니다. 아시겠죠?^^
(표지 이미지 출처 : https://www.mk.co.kr/news/special-edition/view/2017/07/466151/)
차칸양
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