올해 연말 산타랠리 올 수 있다
[뉴욕마켓워치] AI 회의론 속 증시 또 하락…채권↑달러↓
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[뉴욕마켓워치] AI 회의론 속 증시 또 하락…채권↑달러↓ - 연합인포맥스 15일(이하 미 동부시간) 뉴욕증시의 3대 주가지수가 하락세로 마감했다. 대표지수인 S&P 500과 다우지수는 2거래일 연속 밀렸고, 나스닥은 3거래일째 후퇴했다.주가지수는 강세로 출발했으나 이내 news.einfomax.co.kr
뉴욕증권거래소(NYSE)에서 다우존스30산업평균지수는 전장보다 41.49포인트(0.09%) 내린 48,416.56에 거래를 마감했다.
스탠더드앤드푸어스(S&P) 500지수는 전장보다 10.90포인트(0.16%) 밀린 6,816.51, 나스닥종합지수는 137.76포인트(0.59%) 하락한 23,057.41에 장을 마쳤다.
어제는 나스닥이 0.59%, S&P500지수는 0.16%, 다우존스 지수는 0.09% 내리며 3대 지수 모두 하락했다.
메인 이슈 : 올해 연말 산타랠리 올 수 있다
필리 지수 구성 종목 중에선 엔비디아는 강보합을 기록했으나 TSMC와 AMD, 마이크론테크놀로지가 1%대 하락세였다. 나스닥 지수에서도 마이크로소프트와 아마존, 애플은 1% 안팎으로 하락했다.
어제도 인공지능 관련주식의 약세는 지속되었다.
엔비디아만 약간의 상승이 있었을 뿐 대부분의 인공지능 주식은 하락 했다.
특히 브로드컴은 5% 넘게 하락했다.
브로드컴은 3일간 20% 넘게 하락했다.
그렇다면 올해 산타랠리는 물 건너갔는가?
그럴수도 있지만 그렇지 않을 확률이 높다.
나스닥이 아니라 세계 1등 주식은 1년에 2번 이상 20% 이상 떨어지는 일은 거의 없다.
나스닥의 기록이 남아있는 1980년 이래 2025년 현재까지 거의 없었다.
물론 한 해에 일등 주식이 45%씩 빠지는 경우도 있기는 하지만 한 해에 폭락은 대부분 한 번만 일어났다.
한 해에 20% 이상이 2번 떨어진 경우는 1980년 이후 2025년 현재까지 45년간 단 한 차례만 있었다.
그 해는 2015년(8월, 11월)에 20% 이상 같은 해에 1등 주식이 2번 떨어진 적이 있다.
올 해는 5월에 트럼프가 관세를 때리며 세계 1등 주식인 애플이 무려 35%가 빠진 적이 있었다.
따라서 올해 또 다시 세계 1등 주식이 20% 이상 빠지는 일이 일어난다면 2.2%의 확률이다.
확률상으로 현재가 바닥이라고 생각한다.
올해 세계 1등 주식인 엔비디아는 사상 최고치 대비 약 15% 빠진 상태다.
만약 20% 이상 빠지지 않는다고 가정한다면 97.8%의 확률로 지금이 바닥일 확률이 높다.
물론 예외가 있는만큼 엔비디아가 20%이상 빠질 수도 있다.
그러나 그 확률은 매우 적다는 뜻이다.
인공지능의 부채위기론이 나오고 있다.
그러나 FOMC는 이자율을 0.25% 내렸고 실질적으로 양적완화도 시작했다.
따라서 돈이 풀리고 있다.
부채 위기도 어차피 돈이 풀리면 해결된다.
결론 : 세계 1등 주식은 지금이 바닥일 확률이 높다.
물론 예외는 있다.
하지만 확률상 산타랠리가 올 확률이 높다.
최악의 경우라도 20% 이상 빠지지는 않을 것이다.
서브 이슈 : 기준이 없다면 흔들린다.
주식과 부동산 중 어떤 자산이 더 등락이 심할까?
당연히 주식이다.
그렇다면 부동산보다 주식이 더 위험할까?
아니다.
결론은 둘 다 위험하다.
위험하다는 뜻은 무엇일까?
자산을 크게 잃을 수 있다는 뜻이다.
자산을 크게 잃지 않으려면 어떻게 해야 할까?
장기적으로 우상향 하는 것을 사면 된다.
예를 들어 부동산은 강남 아파트, 주식은 S&P500과 같은 지수 ETF나 세계1등 주식과 같은 것이다.
이것은 어떤 위험이 와도 결국에는 우상향 하기 때문에 위기가 왔을 대 팔지 않고 들고만 있다면 결국 가격이 오른다.
물론 잡주는 사는 순간부터 떨어져 다시는 내가 산 가격에 도달하지 못한다.
그래서 평생 벌은 돈 물타기를 하다가 결국 있는 재산 다 녹아내린다.
잡주를 산 사람의 소원은 원금 회복이다.
그래서 반드시 장기적으로 우상향 하는 것을 사야 한다.
그러나 아무리 우상향 한다해도 자산을 크게 잃는 경우가 있다.
바로 빚이다.
레버리지 투자를 한다면 위험이 왔을 때 자산을 전부 날릴 수도 있는 것이다.
아무리 안전한 강남 아파트도 2008년 금융위기 때 30%까지 빠진 적이 있다.
10억짜리 아파트를 대출 7억 원 끼고 샀는데 만약 30%가 빠져 7억 원이 되었다면 어떻게 되나?
7억 원의 대출금이 4억 9천만 원으로 대출금이 내려간다.
따라서 2억 1천 만원은 만기가 돌아올 때 갚아야 한다.
그런데 당장 수중에 2억 1천 만 원이 없다면 어떻게 될까?
그러나 아무리 위기가 지나고 강남 아파트가 올라도 당장 아파트는 경매로 날릴 수밖에 없다.
물론 주식도 마찬가지다.
QQQ는 빚 없이 들고 있으면 위기가와도 언젠가는 우상향 한다.
그러나 QQQ의 3배 레버리지인 TQQQ를 샀는데 35% 이상 빠지면 자산이 0이 된다.
반대로 빚을 지지 않으면 위험하지 않다.
왜냐하면 언젠가는 오르기 때문이다.
그런데 주가가 떨어질 때 사람들은 왜 흔들릴까?
주가가 떨어질 때 버티고 버티다가 바닥에 팔고 나온다.
1억이 2억 원이 되어도 얼마 번 것 같지 않아 시원찮다.
그러나 2억원 중 30%가 날아가 1억 4천 만원이 된다면 아마도 세상 잃은 기분이 들 것이다.
그래서 30% 떨어졌을 때 주식을 팔고 나오는 것이다.
그게 사람이다.
물론 이것은 인간의 생존본능과 관련있다.
자본주의에서 돈은 바로 생명과 같은 존재다.
왜냐하면 돈이 없으면 쌀 살 돈이 없어 굶어죽거나 집이 없어 얼어죽기 때문이다.
그러니 주가가 떨어져 돈이 사라질 것 같으면 죽을 것 같은 공포를 느끼기에 재빨리 팔고 나오는 것이 본능에 새겨져 있다.
왜냐하면 본능은 전부 잃고 죽는 것보다는 팔 한 짝 잃어버려도 도망가는 편이 낫기 때문이다.
그럼 위기에 흔들리는 근본적인 이유는 무엇일까?
기준이 없기 때문이다.
기준이 없으니 어찌 할 바를 몰라 흔들리는 주가에 같이 마음이 흔들린다.
그리고 흔들리는 주가를 보며 매일 알희일비 한다.
하루 반짝 오르면 희망에 찼다가 떨어지면 절망에 빠지는 일을 반복하는 것이다.
흔들리는 주가에서 흔들리지 않으려면 명확한 기준을 가지고 있어야 한다.
주식이 많이 올라도 기준에 맞 않으면 안 산다.
주식이 많이 떨어져도 기준에 맞으면 산다.
한 치 앞도 못 보는게 인생이고 주가이다.
1초 만 앞을 볼 수 있어도 부자가 되는게 주식이다.
그러나 인간이 예측 한다는 것은 불가능한 일이다.
따라서 우리는 주식 투자를 할 때 항상 자신만의 명확한 기준이 있어야 하고 기준에 따라 즉각 대응해야 한다.
두려움은 무지에서 온다.
기준이 없으면 어떻게 대처할지 모르기에 두렵다.
그러나 대처할 기준이 있다면 두렵지 않다.
결론 : 세상은 통제 할 수 있는 것과 통제 할 수 없는 것으로 나눈다
주가가 떨어지는 것은 내가 통제 할 수 없는 것이다.
그러나 주가가 떨어질 때 주식을 팔면서 대응 하는 것은 내가 통제 할 수 있는 것이다.
자신만의 기준과 대응법이 있다면 어떤 위기가 와도 두렵지 않다.
1) 매뉴얼 :
1. 세계1등 주식은 주가가 떨어지면 리밸런싱을 하다가 나스닥 -3%가 뜨면 말뚝을 박는다.
그러다 반등이 시작되거나 거래일이 지나면 주식을 되사면 된다.
자세한 내용은 제이디부자연구소 인강사이트에서 강의를 들으시면 된다.
2) 전제 : 세계 1등 주식은 우상향 한다.
매뉴얼을 지키며 세계1등에 투자하면 매년 25%의 복리로 10년간 10배, 20년간 100배로 재산을 불릴 수도 있다.
위의 상황은 매뉴얼일뿐이다.
따를 사람은 따르고 참고할 사람은 참고하기만 하면 된다.
주식을 사고 파는 것의 모든 책임과 이득은 자신에게 있다.
매뉴얼을 지키려면 머리를 쓰지 말고 머리를 쓰려면 매뉴얼을 지키지 말자.
JD 부자연구소
소장 조던
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