투자 성공은 확실한 게임이 아니라 확률게임이다.
올바른 투자 마인드십
주사위는 이제 던져졌다.투자는 기술이 아니다.
변동성으로 인해 투자를 투기적인 방법 즉 기술적으로 접근한다면 절대로 큰돈을 얻을 수 없다. 천 원이 십만 원이 될 것을 생각하고 장기적인 방향성으로 바라봐야 하는데,. 천 원이 천백 원이 된다고 생각하고 잠깐의 이익을 얻고 나오거나 이러한 방식들과 생각들이 행동이 된다면 습관으로 변질되어 투자를 오직 기술적으로 바라보게 되며 약간의 변동성에도 못 참고 약간의 노이즈에도 쉽게 반응하게 된다.
투자는 복잡하고 어려운 것이 아니며 많은 기법과 기술도 필요하지 않다. 많은 사람들이 착각하는 것들이 있는데, 특정 학문에서 전문가가 되는 과정처럼 투자의 세계에서도 무술처럼 오랫동안 연마하며 갈고닦아 투자 분야에 전문가로 성공할 수 있을 거라 믿거나, 주식 시장에 널리 알려진 정보와 공식들을 투자의 세계에 적용을 하면 투자에 성공할 수 있을 거라 믿는다. 하지만 이미 알러 진 정보와 기술적 분석들은 증권 시장에 이미 다 선반영이 된 상태이며 다른 투자자들과 차별점을 둘 수가 없다. 그리고 오랜 기간 연마를 한다고 할지라도 과거에 이뤘던 성과가 미래에도 성과가 좋다고 할 수 없다. 우리는 투자의 기술을 배우는 것보다 과거에 있었던 역사적 사실을 복기해서 미래의 기업과 미래의 주가를 합리적인 추론과 근거를 예상해 볼 수 있다.
그렇기에 우리는 투자를 차트와 거래량 같은 기술적 분석이 아니라 역사적 데이터를 통해 현재 발생하고 있는 사건과 대조하여 합리적인 근거를 가지고 접근을 해야 한다. 그래야만 뉴스와 루머로 만연해 있는 소음에 휘둘리지 않으며 감정적으로 대응하지 않고 미래에 대한 불확성을 대비할 수 있다. 우리는 과거의 발자취를 통해 같은 실수를 반복하지 않고 미래에 더 합리적이고 더 좋은 방향성으로 나아갈 수 있기에 말이다.
인류사는 끊임없이 발명하고 발전하고 이겨냈다.인류는 항상 문제에 직면할 때마다 극복했고 이겨냈다.
과거를 통해 현재를 잘 준비하여 미래에 대한 어떠한 사실에 대해 잘 준비하고 나아갈 수 있다. 19세기 후반 전 세계 대도시들은 말을 통한 마차를 이용하여 지금의 자동차처럼 운송수단의 필수품으로 사용되었다. 그리고 말들은 살아있는 생물이기에 하루평균 배설물을 엄청나게 배출을 하였고 배설물로 인한 박테리아로 인류에게 치명적인 감염병 증상을 일으켰다.
당시 신문사 타임스(The Times)에서는 50년 이내에 런던은 3m 깊이의 말똥에 묻힐 것이라고 예측을 하였다. 그리고 1898년 뉴욕에서 열린 세계 최초의 국제도시계획 회의에서 다뤄진 과제 중 하나가 거리를 뒤덮은 말똥이었다.
하지만 위기의 순간에 1903년에 포드를 창립한 헨리 포드((Henny Ford)가 내연기관 자동차를 대량생산방식으로 양산하여 마차보다 저렴하고 효율성 있는 자동차를 만들어 1910년에는 본격적으로 마차를 대체제로 쓰이기 시작했다.
내연기관차가 전 세계를 지배하면서 내연기관차로 인해 발생하는 이산화탄소로 인한 온실가스로 인해 지구 온난화를 가속화하게 했고, 그래서 현대사회에서 친환경 자동차인 전기자동차를 개발하게 되는 시발점이 되었다. 아직은 자동차 시장에서 전기차가 차지하는 비율은 불과 5% 미만이지만 세계 주요국들의 전기차 전환을 위한 장려 정책들과, 탄소배출권, 2035~2040년도 까지 내연기관차 판매를 금지하는 규제 법안들로 인하여 내연기관차의 파이를 점점 침범할 것이고 과거의 마차와 내연기관차의 대결에서 소비자들의 선택은 효율성 있는 내연기관차를 선택했듯이 내연기관차와 전기차의 싸움은 과거의 역사처럼 같은 수순이 될 것이다.
왜냐하면 기후위기 시대에 있어서 지구를 온난화로부터 지켜줄 가장 큰 대안 중 하나가 전기차이며, 석유와 가스 같은 화석연료를 사용하지 않고 재생가능한 에너지로 전환하여 가장 에너지 효율을 높일 수 있는 것이 바로 전기 자동차이기 때문이다.
이뿐만이 아니다. 경기침체, 물가상승이 동반된 1980년대 스테그플레이션 상태에서도 유럽 재정위기, 미국 서브프라임 모기지 사태에서도, 코로나 19 팬데믹에서도 인류는 극복해 냈고 지금도 진행 중이다. 앞으로의 미래는 어떻게 될지 모르겠지만 어떤 역경과 고난이 와서 기술은 지금보다 더 혁신적으로 발전해 나갈 것이며 이륙 멸망하지 않는 한 한계를 극복해 낼 것이다. 그리고 그 속도는 더욱 가속화될 것이다.
스스로의 'Mindset'를 세팅하자투자에 임할 때 냉정한 마음을 가지고 합리적으로 생각하자.
투자의 긴 시간을 보낼 때 여러분들의 마음을 바꾸게 만드는 노이즈와 사건사고로 귀찮게 하고 끝까지 괴롭힐 것이다. 그리고 그러한 소음들이 지긋지긋해서 여러분들이 투자하고 샀었던 주식들을 모두 팔아벌이고 싶은 마음이 충동적으로 들 수도 있다. 하지만 그러한 감정으로 인하여 모두 팔아버린다면 다시 돈을 벌기는 어렵다. 그럴수록 더 이성적으로 합리적으로 반드시 생각해야 한다. 역사적으로 지금까지 이어온 미국의 증권시장을 바라보라. 기술은 계속해서 발전해 나갔고 그걸 증명하듯이 미국 3대 지수들은 우상향해왔다.
하지만 대중매체들은 미국지수의 우상향으로 지금까지 발전한 발자취와 역사들을 돌아보지 않으며 지금 당장의 노이즈에 집중한다. 왜냐하면 부정적인 기사와 뉴스들이 더 대중들에게 주목과 관심을 받기 때문이다. 그래서 대중매체들이 주목과 관심을 받기 위해 수단과 방법을 가리지 않을 것이다. 그럴수록 우리는 역사적 사실을 되돌아보며 팩트를 가지고 접근을 해야 한다. 과거와 비슷한 사례들이 현 상황과 비슷하고 시장이 어떻게 반응했는지를 바라본다면, 대중매체들이 말하고 있는 내용들은 시장에 큰 영향이 없을 것이며 두려움을 해소할 수 있는 기회가 될 수 있다.
투자는 무조건 돈을 벌 수 있는 확실한 게임이 아니다. 투자는 특히 주식투자는 성공할 확률이 높은 곳에 배팅하는 것이다. 우리가 S&P 500, 나스닥 100 지수 같은 미국지수와 혁신적이고 발전 잠재력 있는 기술주와 성장주가 있는 미국기업에 투자하고 있는 한 미국이 망하거나 미국기업이 파산되어 망하지 않는다면 반드시 투자에 성공할 것이다.
모든 투자에 100%는 없겠지만 확실히 미래에 잠재력 있으며 미래에 돈을 벌 수 있는 높은 확률이 있는 곳에 투자를 한다면 우리가 할 수 있는 것은 시간만 보내면 되는 것이다. 가장 쉽고 간단한 일인데 왜 돈 벌었다는 투자자들이 주변에 거의 없었을까? 그것은 바로 이론적으로는 가장 쉬워 보일지라도 가장 해내고 유지하기가 다른 것보다 매우 어렵기 때문에 아무도 못해낸 일이다.
우리가 투자를 하면서 인생을 살면서 우리가 유지해야 하고 지켜야 할 덕목 중에 중용이 얼마나 중요한지, 인내심을 가지고 꾸준히 해나간다는 것이 인생에 살아가는 데 있어서 가장 중요한 가치인 것을 알지라도 실천하기 어려운 것도 마찬가지다. 머리로는 장기투자가 정답이라는 것을 알고는 있어도, 처음 투자했던 마음과 초심을 유지하는 것과 과정이 정말로 어렵기 때문에 아무도 못하는 것이다. 우리가 교과서적으로 공부하고 공부에 시간을 그만큼 오랜 기간 투자를 한다면 일류대학을 갈 수 있을 거라는 것을 알고는 있어도 실천하기 어려운 것도 마찬가지다. 투자에 성공할 수 있는 확률 높은 종목과 분야에 배팅을 걸었다면 어떠한 결과가 나오든지 간에 사업파트너로서 동행자로서 끝까지 함께 해야 한다. 장기투자를 향하는 길은 원래 어렵고 고되며 그 어려운 시간이 축적되는 것만큼 이상으로 되돌려주기 때문이다. 그리고 인류는 감정을 가지고 있는 한 원시적인 투자 관념은 변화하지 않을 것이며 앞으로의 미래도 반복될 것이다.
과거의 역사는 반복될 것이며 그렇기에 투자는 확실성이 아니라 확률을 기반을 하는 게임이며 확률을 높이기 위한 데이터가 많으면 많을수록 좋다. 확률이라고 하면 도박이 아닌가라는 의심이 들 수는 있겠지만 카지노에서는 확률이 낮은 곳에 배팅을 한다면 배당률을 더 높게 쳐줘서 확률이 낮은 곳에 배팅을 하도록 유도한다. 그렇기에 투자와 도박은 근본과 결이 다르며 주식투자를 도박에 비유하는 것은 완전히 잘못된 상식이다. 주식투자야말로 장기적으로 보면 채권과 부동산보다 수익률은 더 높으며 장기적인 수익률은 앞으로도 더 높아질 것은 뻔하다. 주식은 앞으로 더욱더 진화하게 될 것이며 주식을 소유한 다는 것은 기업에 대해 소유를 하고 있는 것이며 기업은 기술을 발전시킬 것이고 앞으로 혁신을 통하여 미래의 이익을 낼 것이다. 그리고 이익을 통해 다시 연구과 개발을 통해 새로운 미래 이익을 추구할 것이며 이익을 통한 성장성으로 앞으로의 인류와 사회를 발전시킬 수 있는 가장 큰 핵심이 될 것이다.
그렇기에 우리는 이러한 선순환을 믿고 미래에 대해 긍정적인 마음가짐으로 투자에 임해야 한다. 약간의 미세한 각도의 차이가 엄청난 결과의 차이를 가져다줄 것이다.
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