오컴의 면도날과 투자의 성패를 가르는 '이것'
평단지기 독서 3065일, 『모든 주식을 소유하라』
250902 단순하게, 비용절감하기
오늘은 생각지도 않았던 일이 일어날 것 같아요!
작가의 성패를 가르는 건 바로 '매일'이다.
- 와이작가 이윤정 -
2025년 『평단지기 독서법』열 여덟 번째로 선정한 책은 존 보글의『모든 주식을 소유하라』입니다. 제3장 투자자와 기업은 공동운명체 : 오컴의 면도날 , 제4장 이기는 게임은 어떻게 해서 지는 게임이 되는가? : 간단한 산수의 잔인한 법칙
제3장 투자자와 기업은 공동운명체 “오컴의 면도날”
어떤 문제에 대한 해결책이 여럿 있을 때는 그 가운데 가장 단순한 것을 선택하라.
존 보글, 『모든 주식을 소유하라』, 비즈니스맵, 364p
워런 버핏이 샀다고 서학개미들이 우르르 ETF를 갈아탔다고 합니다. 워런 버핏처첨 투자하겠다는 의도겠지요? 하지만 워런 버핏의 투자금과 장기투자, 비용, 세금 등을 고려해서 아마 선택했을 겁니다. 우리도 그와 같이 투자하고 기다릴 수 있을까요? 워런 버핏의 투자 방식을 일반인이 그대로 따라하긴 어려울 수 있습니다. 그는 자신이 죽으면 아내에게 인덱스 펀드로 운용하라고 지시했습니다. 일반인이라면 종목 공부를 워런버핏처럼 할 수 없으니까요. 워런 버핏은 책을 쓸 시간이 없을 정도로 보고서를 보고 읽고 검증하는 타입의 공부형 투자자입니다.
https://n.news.naver.com/mnews/article/277/0005645225
세이브로 증권정보 포털에서 확인할 수 있는데요.
1위 유나이티드헬스 클럽
2위 비트마인
3위 엔비디아
4위 피그마
5위 뉴스케일파워
로 나오네요.
일반인 투자자는 인덱스 펀드에 투자하라고 그렇게 말을 해도 역시 개인 종목을 매수합니다. 뱅가드500 펀드는 매수 순위 17위에 그쳤네요.
지금 서학개미들이 보유한 주식을 살펴보면요.
세이브로에 따르면 현재
1위 테슬라,
2위 엔비디아,
3위 팔란티어,
4위 애플,
5위 마이크로소프트 순이네요.
24년 5월 기준대비 테슬라와 엔비디아 순위가 바꼈어요.
https://blog.naver.com/ywritingcoach/223463080855
존보글의 뱅가드 SP 500 보관 순위는 10위, 15위에 인덱스 펀드가 있습니다
제4장 이기는 게임은 어떻게 해서 지는 게임이 되는가?
간단한 산수의 잔인한 법칙
"투자의 성패를 가르는 것은 바로 비용이다."
장기적으로 볼 때 복리비용의 횡포가 복리수익의 마법을 압도한다.
“수익에 관해서라면 시간은 우리의 친구가 맞다.
그러나 비용에 관해서라면 시간은 우리의 적이다.” 87p
첫해 발 2% 투자자산 증발, 10년 후 17% 자산 사라지고 50년 끝난 시점에는 자산의 무려 61%가 증발했다.
존 보글, 『모든 주식을 소유하라』, 비즈니스맵, 364p
보관하는 주식에 대한 복리의 마법은 알고있었지만, 사고 파는 동안 거래세, 양도세 등의 비용에 대한 복리에 대해서는 소홀했던 것 같습니다. 첫해 발 2% 투자자산 증발, 10년 후 17% 자산 사라지고 50년 끝난 시점에는 자산의 무려 61%가 증발한다는 이야기에 움찔합니다. 지금 아주 작은 돈도 복리를 고려하면 어마무시해지네요. 부동산도 비슷합니다. 사고 팔고 하다 보면 양도세, 취득세, 중개거래 수수료, 인테리어 등의 비용보다 그냥 사서 눌러앉아 10년, 20년 살다가 팔 때 그게 더 이익일 수 있듯이 말이죠.
SNS도 그냥 여기저기 하는 것보다 하나 자신에게 맞는 플랫폼 골라서 꾸준하게 유지할 수 있는 게 최고가 아닐까 싶네요. 본진을 지켜봅니다.
출처: https://n.news.naver.com/mnews/article/648/0000039388
� 기사 핵심 AI 정리
1️⃣ 절세계좌(연금·퇴직연금)에서 투자 가능
해외직접 ETF(VOO, SPY)는 불가
국내 상장 S&P500 ETF는 연금·퇴직연금 계좌에서 세제 혜택 누릴 수 있음 → 장기투자 최적
2️⃣ 수익률 검증된 자산
최근 1년 수익률 21% 이상 (예적금 2~4% 대비 약 10배)
워런 버핏도 추천한 장기투자 지수
장기적으로 우상향, 변동성은 있지만 꾸준히 복리 효과
3️⃣ 올초 수수료 전쟁 → 투자자 혜택 극대화
TIGER (미래에셋): 0.0068%
KODEX (삼성): 0.0062%
RISE (KB): 0.0047%
수수료 차이는 미세 → ETF 선택 시 운용사 신뢰도·거래량·분배금 정책 등을 고려하라고 하지만,
미세한 수수료 차이가 복리로 30년 50년 가면 수익이 떨어진다는 사실! 운용 유지 수수료릋 앵길 필요가 있음.
4️⃣ 대형사 vs 중소사 ETF
대형사: TIGER, KODEX → 거래량 많고 유동성 우수, 장기 투자에 안정적
중소사: SOL(신한), 1Q(하나) 등 → 규모 작아도 수수료·추가 혜택 노릴 수 있음
단, 장기투자는 규모 크고 거래량 풍부한 ETF가 유리
5️⃣ 선택 가이드라인
✔ 연금·퇴직연금 계좌에서는 국내 S&P500 ETF 무조건 담기
✔ 거래량/규모 → TIGER, KODEX 우선
✔ 세제혜택 + 저보수 + 장기복리 → 최적의 조합
✅정리하면,
“어느 운용사 ETF를 고를까?”보다 중요한 건
연금·퇴직연금 계좌에서 장기적으로 꾸준히 담는 것
S&P500가 세제혜택 + 초저보수 + 장기복리 효과를 위해 현 시점에서 개인 투자자가 접근할 수 있는 가장 효율적인 글로벌 투자 수단입니다. 연금계좌가 아니라면, SPLG, VOO 등의 선택지도 있습니다.
핀비즈(finviz)에서 새로 선보이는 future map 보고 갈게요.
인덱스 지수
주봉
월봉
책으로 여는 두번 째 삶, 파이어북
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