퇴직연금 위험자산 70% 투자상품 Best Pick!
투자상품정보
퇴직연금 비위험자산 30% 투자상품 Best Pick!
퇴직연금 위험자산 70% 투자상품 Best Pick!
퇴직연금계좌의 위험자산 70%,
최적의 포트폴리오 구성을 위한 투자 유니버스
퇴직연금계좌에서 투자 포트폴리오를 구성할 때는 비위험 자산으로 분류되는 채권형 상품(주식 편입 한도 50% 미만)을 최소 30% 이상 편입해야 하며, 이에 따라 위험 자산으로 분류되는 주식형 상품은 최대 70%까지만 담을 수 있다.
다양한 형태의 공격적 자산은 무엇을 담을까?
위험 자산 70%는 위험 감내 수준에 맞춰 주식과 채권이 결합된 자산배분형 ETF를 선택할 수도 있고, 전 세계 주식에 골고루 분산된 ETF나 미국 대표 지수형 ETF를 선택해 장기간 보유하는 전략도 가능하다. 또한, 시황 판단에 자신이 있다면 상승 모멘텀이 살아 있는 국가나 AI, 반도체, 헬스케어 등 강세가 예상되는 섹터에 집중하여 직접 포트폴리오를 구성하고, 시장 상황에 따라 비중을 조절해가며 포트폴리오의 공격력을 극대화할 수도 있다.
어떤 전략을 선택하든 각 유형별 Best Pick 상품을 선별해 투자 유니버스를 구성하는 작업이 선행되어야 할 과제이다.
[ 글로벌 자산배분형 ]
▶ 글로벌 주식 분산 투자 ETF _ 미국 50% + 미국 제외 선진국 30% + 신흥국 20%
▶ 글로벌 자산 배분 투자 ETF _ 미국 대형주 30% + 국내종합채권 55% + 금15%
▶ 글로벌 인컴 자산 배분 ETF _ 주식형 ETF 5개+채권형 ETF 5개
◑RISE 글로벌주식분산액티브: 글로벌 주식 투자 ETF에 재간접 분산 투자(미국 50%+북미 제외 선진국(EAFE) 30%+신흥국(EM) 20%), 기초지수_Bloomberg Global Equity Market Weighted In
◑ RISE 글로벌자산배분액티브: 미국 대형주(30%)+국내종합채권(55%)+금(15%)
◑ ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE: 미국 상장 글로벌 ETF 중 높은 배당수익률과 분배 일관성이 우수한 ETF Top10 종목에 투자, 주식형 ETF 5개+채권형 ETF 5개 / 기초지수_Solactive Global Superior Income TOP 10 Price Return Index / 연 7.5% 수준 월 배당
◐ TIMEFOLIO글로벌탑픽액티브: 전 세계 핵심 ETF(주식형, 테마형, 금 등)를 선별, 투자하는 초분산 액티브 포트폴리오, 선진국+신흥국 47개국 상장 주식 10,000종목 이상, 주식 90% + 금 10% / 비교지수_Bloomberg World Large, Mid & Small cap PR Index
[ 글로벌 지수형 _ 선진국/신흥국/라틴국가 투자 ETF ]
▶ MSCI ACWI 지수 / MSCI World 지수 / MSCI EAFE 지수 / MSCI Emerging Markets 지수 추종
▶ 선진국 포괄 / 신흥국 포괄 / 라틴국가 포괄형 대표지수에 투자
◐ TIGER 토탈월드스탁액티브: 선진국과 신흥국을 모두 포함, 전세계 주식 1,500종목에 시가총액 가중방식으로 분산 투자(미국 주식 약 60%), 환노출형 액티브펀드 / 비교지수_ FTSE Global All Cap 지수
◐ PLUS 글로벌MSCI(합성 H): 전세계 45개 내외 국가의 대형주 및 중형주 2,760여 종목에 분산 투자, 전세계 투자 가능 주식의 약 85%를 포함, 환헷지형 / 기초지수_MSCI ACWI
◐KODEX MSCI선진국: 23개 선진국의 중·대형주 약 1,600개 종목에 분산투자 / 기초지수_MSCI World Index(원화환산)
◐ PLUS 선진국MSCI(합성 H): 미국과 캐나다를 제외한 유럽, 일본 등 약 20개 선진국 주가지수 추종 / 기초지수_MSCI EAFE index
◐ PLUS 신흥국MSCI(합성 H): 중국, 대만, 한국, 인도 등 27개 신흥국가 1,400여 종목에 분산 투자 / 기초지수_MSCI Emerging Markets index
◐ TIGER 라틴35 ... 미국에 상장된 브라질(20종목), 멕시코(8종목), 칠레(4종목) 등 중남미 지역 대형주 35종목, 유가와의 상관도 매우 높음 / 기초지수_S&P Latin America 35 ADR Index
[ 글로벌 지수형 _ 미국 투자 ETF ]
☞ 미국 주식에 투자하는 ETF를 모아보면?(1) _ 대표지수형 / S&P500 GICS 섹터별 ETF
☞ 미국 주식에 투자하는 ETF를 모아보면?(2) _ 미국 & 글로벌 섹터/테마형 ETF
다우존스 산업평균지수 / S&P500지수 / 나스닥100지수 추종, 환헷지형과 환노출형
◐ TIGER미국다우존스30: 미국의 대표 주가지수 중 하나인 '다우존스 산업평균지수'를 구성하는 대형 우량주 30종목에 투자 / 기초지수_Dow Jones Industrial Average Index (INDU)
◐ TIGER 미국S&P500: 미국의 대표 주가지수 중 하나인 'S&P500지수'를 구성하는 시가총액 상위 500개 종목에 투자 / 기초지수_S&P 500 Index(원화환산)
◐ KODEX 미국S&P500(H): 미국의 대표 주가지수 중 하나인 'S&P500지수'를 구성하는 시가총액 상위 500개 종목에 투자 / 기초지수_S&P 500 Index(원화환산), 환헷지형
◐ KODEX 미국S&P500액티브: S&P500 지수의 상위 100여개 종목에 압축 투자하여 초과성과 추구, 매크로 환경에 맞춰 섹터 비중 및 익스포져 미세 조정을 통한 초과성과 추구
◑ TIGER 미국S&P500동일가중: S&P500 구성종목에 동일가중방식으로 투자, 분기별 리밸런싱
◐ KODEX 미국S&P500버퍼3월액티브 / KODEX 미국S&P500버퍼6월액티브: S&P500에 연동된 성과를 기반으로 히되, 옵션 등 파생상품을 활용하여 상승 수익은 제한하는 대신 특정 수준까지 하락 방어
◐ KODEX 미국S&P500 변동성확대시커버드콜: S&P500 지수 추종 + 공포지수(VIX)를 통해 매일 변동성 확대 시그널 감지, 변동성 확대 여부에 따라 데일리 커버드콜 비중 조절 0% or 100%, 월배당
◐ KODEX 미국나스닥100: 미국의 대표 주가지수 중 하나인 '나스닥100지수'를 구성하는 나스닥 상장 시가총액 상위 100개 종목에 투자 / 기초지수_NASDAQ 100 Index
◐ TIGER 미국나스닥100(H): 미국의 대표 주가지수 중 하나인 '나스닥100지수'를 구성하는 나스닥 상장 시가총액 상위 100개 종목에 투자 / 기초지수_NASDAQ 100 Index, 환헷지형
◑ TIGER 미국나스닥넥스트100: 나스닥 101~200위 기업(금융 섹터 제외) 편입, 미국 차세대 혁신기업에 선제적 투자, 종목별 4% 상한 / 기초지수_Nasdaq Next Generation 100지수(원화환산)
[ 글로벌 지수형 _ 미국 S&P500 GICS 섹터 ]
S&P500 GICS 산업분류에 따른 섹터별 투자 ETF
◐ KODEX 미국S&P500필수소비재: S&P500 GICS 산업분류 11개 섹터 중 필수소비재 섹터 39개 종목에 투자, 코카콜라, 펩시 등 음료/식품, 월마트, 코스트코 등 대형 마트 체인 포함, 상대적으로 경기에 덜 민감하며 높은 배당수익률이 특징, 기초지수_ S&P Consumer Staples Select Sector Index
◐ KODEX 미국S&P500경기소비재: S&P500 GICS 산업분류 11개 섹터 중 경기소비재 섹터 51개 종목에 투자, 아마존, 테슬라, 스타벅스, 나이키 등 미국 대표 경기소비재 종목 포함, 상대적으로 경기에 더욱 민감하며 일부 성장주의 성격을 가진 섹터, 기초지수_ S&P Consumer Discretionary Select Sector Index
◐ KODEX 미국S&P500금융: S&P500 GICS 산업분류 11개 섹터 중 금융 섹터 74개 종목에 투자, 버크셔해서웨이, JP모건, 비자, 마스터카드, BOA 등 등 미국 대표 금융주 포함, 은행, 보험, 금융서비스 등 가치주 성격을 가진 주식이 많아 상대적으로 높은 배당수익률, 기초지수_ S&P Financial Select Sector
◐ KODEX 미국S&P500산업재(합성): S&P500 GICS 산업분류 11개 섹터 중 산업재 섹터 70여 종목에 투자, 건축, 기계, 항공, 우주 및 방위 제품과 같은 자본재 제조 및 유통 관련 산업과 건설, 엔지니어링 및 운송 서비스 등 상업서비스 관련 산업을 포괄하는 섹터, 기초지수_S&P Industrial Select Sector Index(원화환산)
◐ KODEX 미국S&P500에너지(합성): S&P500 GICS 산업분류 11개 섹터 중 에너지 섹터 22개 종목에 투자, 미국 대표 에너지기업들을 비롯한 석유 및 가스 탐사, 정제, 장비 및 서비스, 파이프라인 및 운송, 재생에너지 관련 기업을 포함, 기초지수_S&P Select Sector Energy Index(원화환산)
◐ KODEX 미국S&P500유틸리티: S&P500 GICS 산업분류 11개 섹터 중 유틸리티 섹터 31개 종목에 투자, 전기, 가스, 수도시설, 전력, 발전업체 등 기반 산업, 경기에 덜 민감하고 낮은 변동성을 가진 방어주 성격, 기초지수_S&P Utilities Select Sector Index(Price Return)
◐ KODEX 미국S&P500커뮤니케이션: S&P500 GICS 산업분류 11개 섹터 중 커뮤니케이션 섹터 23개 종목에 투자, 구글, 메타, 넷플릭스를 비롯하여 미국의 대표 통신인프라 및 컨텐츠, 미디어, 엔터 기업들을 포함, 기초지수_S&P Communication Services Select Sector Index(Price Return)
◐ KODEX 미국S&P500테크놀로지: S&P500 GICS 산업분류 11개 섹터 중 테크놀로지 섹터 70개 종목에 투자, MS, 애플, 엔비디아 등 초대형기업들을 비롯하여 미국 소프트웨어 및 서비스, 하드웨어, 반도체, 장비 등 첨단 기술 산업을 포괄하는 성장성 높은 섹터, 기초지수_S&P Technology Select Sector Index(Price Return)
◐ KODEX 미국S&P500헬스케어: S&P500 GICS 산업분류 11개 섹터 중 헬스케어 섹터 63개 종목에 투자, 제약, 바이오, 의료기기 및 의료용품 기업을 포함, 방어주와 성장주의 성격이 혼재된 섹터, 기초지수_S&P Health Care Select Sector Index
[ 글로벌 지수형 _ 중국 투자 ETF ]
▶ 글로벌 중국주식 종합 또는 중국 본토의 대표지수에 투자
▶ 중국 본토에 상장된 대형주 또는 소형주에 집중 투자
▶ 중국 본토 상해거래소의 과창판과 심천거래소의 창업판에 상장된 혁신기술주에 집중 투자
▶ 홍콩증권거래소에 상장된 중국 본토의 대형주 또는 혁신기술주에 투자
▶ 중국 주식 중 특정 테마 또는 유망섹터에 집중 투자
글로벌/중국 본토 대표지수
◐ RISE 중국MSCI China(H): 중국본토, 홍콩, 미국 등 전세계 주식시장에 상장된 중국 신경제 관련 189종목에 투자 / 기초지수_ MSCI China NTR Index(USD)
◐ KODEX 차이나CSI300: 중국 본토 A주 시장의 대표 기업 300개에 투자, 상해거래소 70% + 심천거래소 30%, 금융, 소비재, IT, 헬스케어, 산업재 등 중국의 핵심산업을 포괄적으로 아우르는 중대형주 성과를 반영 / 기초지수_CSI 300 Index
중국 본토 상장 대형주/소형주
◐ KODEX 차이나A50: 중국 본토 A주 시장의 시가총액 상위 50개 기업에 투자, 중국의 핵심산업을 포괄적으로 아우르는 대형주 성과를 반영 / 기초지수_FTSE China A50 Index
◐ KIWOOM 차이나A50커넥트MSCI: 중국 본토 A주 시장의 총 11개 섹터에서 섹터별 최소 2개 종목 이상을 포함한 상위 50종목에 투자, 중국 경제 전반을 아우르는 대형주 성과를 균형 있게 반영 / 기초지수_MSCI China A50 Connect Index
◐ RISE 중국본토대형주CSI100: 중국 본토 A주 시장의 시가총액 상위 100개 기업에 투자, 대형주 성과를 대표적으로 반영 / 기초지수_CSI A100지수
◑ SOL 차이나강소기업CSI500(합성 H): 중국 본토 A주 시장의 시가총액 상위 301위부터 800위 기업에 투자. 중소형주 성과를 대표적으로 반영 / 기초지수_CSI 500지수
중국 본토 상장 혁신기술주
◑ KODEX 차이나심천Chinext(합성): 심천거래소의 벤처 및 혁신 기업을 위한 주식시장인 창업판(创业板, ChiNext)에 상장된 시가총액 상위 100종목에 투자, IT, 헬스케어 등 New Economy 섹터를 월등히 높은 비중으로 보유 / 기초지수_SZSE ChiNext Index
◑ TIGER 차이나과창판STAR50(합성): 상해거래소의 중국 과학기술주의 상장 메카로 불리는 과창판(科创板)에 상장된 시가총액 상위 50종목에 투자, 시진핑 주석이 직접 지시해 출범한 과장판에는 중국 정부가 육성하는 '6대 전략적 신흥산업(첨단장비, 차세대IT, 신소재, 신에너지, 바이오 제약, 에너지 절약 및 환경보호)'에 해당되는 기업만 상장 가능 / 기초지수_과창판 Star50 Index
홍콩 상장 중국 본토 대형주/혁신기술주
◑ TIGER 차이나HSCEI: 홍콩거래소에 상장된 중국 본토 대표기업 50종목에 투자, 종목별 8% 비중 상한 적용, 2018년부터 H-주뿐만 아니라 Red-chip, P-chip도 포함되도록 지수구성 변경 / 기초지수_HSCEI(Hang Seng China Enterprises Index)
◑RISE 차이나HSCEI(H): 홍콩거래소에 상장된 중국 본토 대표기업 50종목에 투자 / 기초지수_HSCEI(Hang Seng China Enterprises Index), 환헷지형
◑ TIGER 차이나항셍30: 홍콩거래소에 상장된 중국 본토 대표기업 30종목에 압축 투자, 시가총액 가중방식, 중국 본토의 핵심산업을 포괄적으로 아우르는 대형주의 성과를 반영 / 기초지수_Hang Seng China(Hong Kong-listed) 30 Index
◑ TIGER 차이나항셍테크: 홍콩거래소에 상장된 중국 본토 대표 빅테크 기업 30종목에 투자, 시가총액 가중방식, 종목별 8% 비중 상한 적용 / 기초지수 _ Hang Seng TECH Index
중국 테마/섹터 투자
◑ 에셋플러스 차이나일등기업포커스액티브: 중국 일등기업 약 10여 종목 압축 투자, 액티브 펀드
◑ KIWOOM 차이나내수소비TOP CSI: 중국 상장 기업 중, 내수확대 수혜가 기대되는 소비재 기업 50종목에 투자 / 기초지수 _ CSI SH-HK-SZ Consumer Top Index
◑ TIGER 차이나반도체FACTSET: 중국 반도체 내수 시장과 정부의 반도체 육성정책의 수혜가 예상되는 25종목에 투자 / 기초지수 _ FactSet China Semiconductor 지수(Net Total Return)
◑ SOL 차이나태양광CSI(합성): 중국 태양광산업 밸류체인을 구성하는 중국본 A주식 50종목에 투자 / 기초지수 _ CSI Photovoltaic Industry Index(PR)
◑ KODEX 차이나2차전지MSCI(합성): 완성차를 제외한 중국 2차전지 소재/장비 업체 상위 20종목에 투자 /기초지수 _ MSCI China All Shares IMI Select Batteries Price Return Index CNY
◑ TIGER 차이나전기차SOLACTIVE: 중국, 홍콩, 미국 거래소에 상장된 중국 전기차 및 배터리, 화학 등 전기차 밸류체인 관련 기업 35종목에 투자 / 기초지수 _ Solactive China Electric Vehicle and Battery 지수(원화환산)
◑ TIGER 차이나바이오테크SOLACTIVE: 중국, 홍콩, 미국 거래소에 상장된 중국 생명공학 기업 30종목에 투자 / 기초지수_ Solactive China Biotech 지수(원화환산)
◑ TIGER 차이나클린에너지SOLACTIVE: 중국, 홍콩 거래소에 상장된 중국 클린에너지 산업 관련 기업 35종목에 투자 / 기초지수 _ Solactive China Clean Energy 지수(원화환산)
◑ KODEX 차이나AI테크액티브: 중국의 AI 및 핵심 기술 기업에 37개 종목에 투자, AI 기술 혁신, 휴머노이드 산업, 자율주행 등 미래 성장성이 높은 분야에 초점, 액티브 펀드 / 비교지수 _ Bloomberg Greater China Media & Tech Index (KRW)
[ 글로벌 지수형 _ 인도/유럽/일본 & 기타 국가 투자 ETF ]
☞ 인도/유럽/일본 & 글로벌 투자 ETF를 모아보면?
▶ 인도 대표지수 / 인도 대표기업 선별 / 인도 유망섹터 투자 ETF
▶ 유로존 대표지수 / 유럽 개별 국가 / 유럽 특정 테마, 유망섹터 투자 ETF
▶ 일본 대표지수 / 일본 유망섹터 / 일본 반도체 산업 / 일본 엔화 투자 / 엔화로 미국 자산 투자 ETF
▶ 기타 국가 _ 베트남 / 필리핀 / 인도네시아 / 멕시코 투자 ETF
인도
◐ TIGER 인도니프티50: 인도 주식시장의 대표지수인 Nifty 50 구성종목에 투자
◐에셋플러스 인도일등기업포커스20액티브: 인도의 핵심산업 내 시장지배력과 경쟁우위를 갖춘 일등기업 15~25개 종목을 선별하여 압축 투자, 액티브 펀드
◑ ACE 인도시장대표BIG5그룹액티브: 인도 Big5 그룹(타타, 릴라이언스, 아다니바자스, L&T 그룹사)의 계열사 중 시가총액 상위 20종목에 투자, 액티브 펀드
◑ KODEX 인도타타그룹: 인도의 삼성 '타타 그룹' 계열사 중 시가총액, 거래량 기준 상위 10종목에 투자
◑ ACE 인도컨슈머파워액티브: 인도의 소비재 핵심기업 15종목에 투자, 액티브 운용, 중산층 성장과 함께하는 슈퍼 소비업종_가전, 자동차, 헬스케어 중심
◑ TIGER 인도빌리언컨슈머: 인도 상장 주식 중 소비 섹터 상위 20종목, 시가총액 가중방식, 자유소비재 60% + 필수소비재 40%, 대형주 55% + 중소형주 45%
유럽
◐ TIGER 유로스탁스50(합성 H): 유로존을 대표하는 주가지수인 Euro Stoxx 50 구성종목에 투자
◐ TIGER 유로스탁스배당30: 유로존 상장 주식 중, 배당률 높은 상위 30종목
◐ RISE 유럽명품TOP10 STOXX: 유럽 상장, 최상위 명품 브랜드 보유 기업 10종목
◐ KIWOOM 독일DAX: 독일 주식시장을 대표하는 DAX 지수의 구성종목 40개에 투자
일본
◐ TIGER 일본TOPIX(합성H): 일본거래소 공식지수인 TOPIX지수 스왑, 환헷지형
◐ KODEX 일본TOPIX100: 일본 주식시장의 시가총액 상위 100개 대형주에 투자
◐ TIGER 일본니케이225: 일본 증시를 대표하는 주가지수 중 하나인 Nikkei 225 지수 구성종목에 투자
◐ ACE 일본Nikkei225(H): 일본 증시를 대표하는 주가지수인 Nikkei 225 지수 구성종목에 투자, 환헷지형
◑ RISE 일본섹터TOP4Plus: 일본 주식시장에서 모멘텀과 성장성이 두드러지는 상위 4개 섹터를 선정, 각 섹터별 4종목씩 총 16개 종목을 확보, 나머지 비중은 다른 섹터에서 시가총액 상위 종목을 추가하여 총 19개 종목에 투자
◐ 마이다스 일본테크액티브: 히타치, 어드반테스트, 키엔스, 소프트뱅크, 후지쯔 등 일본 도쿄증권거래소에 상장된 반도체, 로봇, 통신장비 관련 대표 기업 30종목에 투자, 액티브 펀드
◐ ACE 일본반도체: 일본 상장 반도체 기업 중 핵심 기업 25종목에 골고루 투자, 동일가중방식
◐ TIGER 일본반도체FACTSET: 일본 상장 반도체 관련 기업 30종목에 투자, 시가총액가중방식
◐ PLUS 일본반도체소부장: 일본 상장 반도체소부장 산업 관련 20종목에 투자, 시가총액가중방식
◑ PLUS 일본엔화초단기국채(합성): 만기 3개월 이내 초단기 일본 국채에 투자
◑ TIGER 일본엔선물: 엔선물에 투자, 엔화 강세에 따른 수익 추구
◐ RISE 미국S&P500엔화노출(합성 H): 엔화로 미국 S&P500 투자
◐ RISE 미국30년국채엔화노출(합성 H): 엔화로 미국 30년 초장기 국채 투자
기타 국가별 ETF
◑ ACE 베트남VN30(합성)
◑ ACE 필리핀MSCI(합성)
◑ ACE 인도네시아MSCI(합성)
◑ ACE 멕시코MSCI(합성)
[ 글로벌 주식 _ 배당가치주 ETF ]
☞ 주식형 ETF _ 배당가치주 Best Pick!!!
▶ 고배당 및 배당 성장을 기반으로 한 가치주에 투자
▶ 성장기술주에 비해 낮은 주가 변동성을 가지지만, 기대 수익률도 상대적으로 낮음
▶ 성장기술주와의 상관계수가 낮아 두 자산을 함께 편입하면 높은 포트폴리오 효과 기대
▶ 지속적이고 안정적인 인컴 소득 확보 가능
▶ 연금계좌 및 ISA 계좌를 활용한 장기투자에 적합
◐ 한국판 SCHD_안정적인 배당성장성 → SOL 미국배당다우존스 / SOL 미국배당다우존스TR / SOL 미국배당다우존스(H) / TIGER 미국배당다우존스 / ACE 미국배당다우존스 / KODEX 미국배당다우존스
◐ ACE 미국 WideMoat동일가중: 경제적 해자(Moat)를 구축한 미국 등 해외 상장 주식에 투자, 동일 가중방식, SCHD에 비해 대체로 높은 변동성과 높은 수익률
◐ RISE 버크셔포트폴리오TOP10: 워렌 버핏이 이끄는 버크셔 해서웨이의 주가 변동성과 최대한 유사하도록 설계, 버크셔 해서웨이 주식 27.5% + 버크셔 해서웨이 투자 상위 10개 종목 72.5%
[ 글로벌 주식 _ 성장기술주 ETF ]
☞ 주식형 ETF _ 성장기술주 Best Pick!!!
▶ 글로벌을 대표하는 소수 대형 빅테크 주식에 선별적으로 투자
▶ 배당 가치주에 비해 높은 주가 변동성을 가지지만, 더 높은 기대 수익률을 제공
▶ 배당가치주와의 상관계수가 낮아 두 자산을 함께 편입할 경우 높은 포트폴리오 효과 기대
▶ 소수 빅테크 대형주를 중심으로 승자독식과 쏠림현상이 지속되는 한 유효한 투자 대안으로 평가
◐ KoAct 미국나스닥성장기업액티브: 미국 나스닥 지수 대비 초과수익을 목표로 나스닥 상장 고성장 혁신기업 40여 종목에 액티브하게 투자 / 비교지수_나스닥 종합주가지수
◐ TIGER 미국테크TOP10 INDXX / SOL 미국테크TOP10 / PLUS 미국테크TOP10 → 미국 빅테크 상위 10개 종목에 투자, 시가총액 가중방식, 세 상품은 본질적으로 동일
◐ ACE 미국빅테크TOP7 PLUS: 미국 빅테크 상위 10종목에 투자, 구간별로 동일 비중을 다르게 설정(1~5위 15%, 6~7위 10%, 8~10위 1.67%), 유사한 ETF 중 가장 우수한 수익률을 기록 중
◐ KODEX 미국AI테크TOP10 / TIGER 미국AI빅테크10 → AI 관련 미국 빅테크 주식 상위 10종목에 투자, 빅테크 TOP10 기업 비중 90% 이상
◐ RISE 미국AI밸류체인TOP3Plus: AI반도체, AI소프트웨어, AI서비스&인프라 등 글로벌 AI산업 선도기업에 핵심 밸류체인별로 선별 투자, 각 분야별 상위 5개 종목을 선정, 최상위 종목에 15% 비중 부여, 나머지는 동일한 비중으로 구성, 빅테크 TOP10 종목 비중 약 40%(엔비디아 16.1%, Oracle 15.3%, 마이크로소프트 13.9% 등 15종목)
◑ KODEX 미국테크TOP3플러스: 미국 빅테크 Big 3(마이크로소프트, 애플, 엔비디아)에 투자자산의 75%를 집중 투자
◑ KCGI 미국S&P500TOP10: 나스닥이 아닌 S&P500 상위 10종목에 투자하며, 빅테크 외 기업(버크셔 해서웨이, 제이피모건 등)이 포함, 성과 면에서 특별한 차별성은 없음
◐ TIGER 미국테크TOP10 INDXX(H): 시가총액 가중방식을 사용하는 ‘TIGER 미국테크TOP10 INDXX’의 환헷지형 상품, 환율 상황에 따라 스위치 매매가 가능
◐ KODEX 미국빅테크10(H): 동일 가중방식을 채택, CrowdStrike, ServiceNow 같은 급부상 주식을 포함, 최근 1년간 빅테크 내 종목별 순환 상승 장세에서 더 좋은 수익률을 기록
◑ 에셋플러스 글로벌일등기업포커스10액티브: 글로벌 혁신기업 10여 종목에 투자, 액티브 ETF, 미국 빅테크 외에도 샤오미, CATL 같은 중국 혁신기업과 에르메스 같은 유럽 명품기업도 포함, 높은 수수료와 낮은 거래량으로 거래비용 증가 가능성에 유의
◑ KODEX 미국서학개미: 국내 투자자들이 가장 많이 투자하는 미국 주식 25종목에 투자, 투자금액 기준 가중방식을 사용, 매월 리밸런싱 진행
◑ ACE 미국주식베스트셀러: 국내 투자자 선호도가 높은 미국 주식 중 우량종목 10종목에 간추려 투자, 상위 5개 종목에 80%의 비중을 집중하고(20%, 18%, 16%, 14%, 12%), 나머지 5개 종목은 동일하게 4%씩 비중을 할당
◐ SOL 미국넥스트테크TOP10액티브: 미국 대형주 대표지수 편입 1년 이내 종목 및 편입이 기대되는 기술주 20개 수준 선별 투자, 액티브 상품 / 비교지수_KEDI 미국넥스트테크TOP10
[ 글로벌 주식 _ 주목섹터/테마형 ETF ]
☞ 주식형 ETF _ 글로벌 반도체 Best Pick!!!
☞ 주식형 ETF _ 글로벌 AI테마 Best Pick!!!
☞ 주목할 만한 섹터 ETF를 모아보면?(1) _ 로봇산업 / 자율주행 / 방위산업
☞ 주목할 만한 섹터 ETF를 모아보면?(2) _ 바이오 / 원자력 / 양자컴퓨팅 / 금융
▶ "Just Keep Buying" 투자자라면 패스!
▶ 하지만 전업에 가까운 투자를 지향하며 투자 자체를 즐기는 전문투자자라면, 시장을 선도하는 섹터와 테마를 분석하고 이에 맞는 투자상품을 선택하는 과정은 필수적인 작업
반도체
◐ TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 _ 한국판 SOXQ
◐ KODEX 미국반도체 _ 한국판 SMH
◐ RISE 미국반도체NYSE / RISE 미국반도체NYSE(H) _ 한국판 SOXX
◑ TIGER 미국필라델피아AI반도체
◑ KIWOOM 글로벌AI반도체
◑ ACE 글로벌AI맞춤형반도체
◑ SOL 미국AI반도체칩메이커
◑ TIGER 미국AI반도체펩리스
◑ PLUS 글로벌HBM반도체
AI
◐ RISE 미국 AI테크액티브: 빅테크 TOP10 비중 약 50% (가장 높음)
◐ TIMEFOLIO 글로벌AI인공지능액티브: 빅테크 TOP10 비중 약 35%, 순자산·거래량 등을 고려할 때 포괄형 상품 중 가장 대표적인 ETF
◑ AI 인프라 → SOL 미국AI전력인프라
◑ AI 소프트웨어 → SOL 미국AI소프트웨어
◑ 온디바이스 AI → TIGER 글로벌온디바이스AI
◑ 로봇 → TIGER 글로벌AI&로보틱스INDXX
◐ 메디칼 → 1Q 미국메디컬AI
로봇산업
◐ KODEX 글로벌로봇(합성): 글로벌 로봇공학 및 자동화 산업 관련 78종목, 순수 로봇 관련 기업, 빅테크 미포함
◐ TIGER 글로벌AI&로보틱스INDXX: AI & 로보틱스 밸류체인 전반에 걸쳐 글로벌 시장을 선점하고 있는 대표기업 45종목, 빅테크 중에 엔비디아만 포함, 한국판 BOTZ(Global X Robotics & AI ETF), 전통의 로봇 강자 일본기업의 비중 강화
◐ KoAct 글로벌AI&로봇액티브: AI 산업과 로봇산업의 주요 밸류체인에 속하는 글로벌 기업 43종목, 액티브 펀드, 빅테크 TOP10 35% 수준 포함, 미국 75%, 한국 15%, 일본 10% 등
◐ PLUS 미국로보택시: 로보택시 산업과 관련된 미국 상장자율주행 기술 기업 및 플랫폼 기업 12종목에 투자
자율주행
◐ ACE 글로벌자율주행액티브: 자율주행 기술 관련 글로벌(주로 미국 및 중국) 핵심기업 21종목, 액티브 펀드, 빅테크 TOP10(테슬라, 엔비디아, 구글, 아마존) 27% 수준 포함
◐ TIGER글로벌자율주행&전기차SOLACTIVE: 글로벌 자율주행 & 전기차 관련 75개 종목, 자율주행과 전기차, 반도체 시장에 집중 투자, 대단히 포괄적으로 글로벌 자동차산업 전반을 포함. 한국판 DRIV(Global X Autonomous & Electiric Vehicles ETF)
방위산업
◐ PLUS 글로벌방산: 미국 & 유럽 대표 방산 기업 10종목, 동일가중방식, 미국 45% vs. 유럽 55%
◐ TIGER 미국방산TOP10: 미국 대표 방산 기업 10종목, 한 종목 20% 상한, 글로벌 TOP Tier 기업(록히드마틴, RTX, 노스롭그루먼, 제너럴다이나믹스) 비중이 70% 이상
◐ TIMEFOLIO 글로벌우주테크&방산액티브: 글로벌 대표 우주항공 & 방산 기업 35종목, 액티브 펀드, 미국 60%, 유럽 30%, 한국 10%
◐ WON 미국우주항공방산: 우주항공과 방위산업 분야에서 전 세계 1위 점유율을 보유한 미국 대표기업 34종목, 수정된 동일가중방식 적용, 대형주 쏠림 방지
◐ HANARO 유럽방산: 유럽의 대표적인 방위산업 기업 20여 종목에 투자
바이오
◐ ACE 글로벌빅파마: 글로벌 빅파마 기업 중 시가총액과 의약품 예상 매출 성장률을 고려하여 상위 15종목에 시가총액 가중방식 투자, 포괄형 상품 중 Best Pick!
◑ ‘KoAct 미국뇌질환치료제액티브’ → 미국 뇌질환 치료제 기업에 투자
◑ ‘TIMEFOLIO 글로벌안티에이징바이오액티브’ → 가장 활발하게 거래되고 있는 바이오 ETF
◑ ‘KODEX 미국S&P500헬스케어’ → 미국 헬스케어 산업에 포괄적으로 투자하는 상품
◑ ‘TIGER 글로벌비만치료제TOP2Plus’ → 2023년과 2024년을 뜨겁게 달구었던 일라이 릴리와 노보 노디스크를 50% 이상 편입하는 상품 중 비만 치료제 테마 집중력이 가장 강한 상품
원자력
◐ RISE 글로벌원자력: 국내외 글로벌 원자력 대표기업 26종목, 미국/캐나다/한국(35% 수준 포함) 중심
◐ PLUS 글로벌원자력밸류체인: 우라늄 채굴, 원전 건설 및 유지보수 등 원자력 밸류체인 전후방 산업 11개 종목, 미국 & 캐나다(40% 수준 포함) 중심
금융
◐RISE 미국은행TOP10 : JP모건, 뱅크오브아메리카, 골드만삭스 등 미국의 상업은행(CB)과 투자은행(IB) 사업을 영위하는 시가총액 상위 대형은행 10종목, 금리 등 매크로 변화에 취약한 중소형 은행은 제외
[ 미국 주식형 커버드콜 ETF ]
☞ 그래서 어쩌란 말인가? 국내 상장 커버드콜 ETF 완전분석!
▶ 주식형 기초자산과 커버드콜 옵션을 결합, 안정적인 월배당 인컴 추구
▶ 기초지수_미국 종합주가지수형 / 미국 배당가치주형 / 미국 성장기술주형 커버드콜
▶ 하락장과 횡보장에서는 방어적, 상승장에서는 제한적이라는 수익 특성
▶ 배당금이 아닌 배당률이 유지되는 상품, 원금이 줄어들면 배당액도 비례하여 감소
▶ 옵션 프리미엄 수익이 높을수록 기초자산 가격을 포함한 총수익(Total Return)은 줄어드는 경향
◐ TIGER 미국S&P500타겟데일리커버드콜: S&P 500 보유 + 연간 프리미엄 10%를 목표로 S&P500 Daily ATM 콜옵션 매도(매도비중 8~10%), 타겟 커버드콜 전략 채택, 연 10~12% 수준 월 배당
◐ SOL 미국500타겟커버드콜액티브: KEDI 미국 퀄리티 500지수 포트폴리오 보유 + 월 1% 배당을 목표로 보유자산에 대한 Daily 콜옵션 매도(매도 비중 약 10%), 시장상황에 따라 옵션 매도 비중 액티브하게 조절, 연 15% 수준 월 배당 ... 기초지수 추종력 Best!
◐ TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성): 나스닥 100 보유 + 나스닥 100 Monthly ATM 콜옵션 매도 / 연 10% 수준 월 배당 ... 하락장 방어력 Best!
◐ TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜: 나스닥 100 보유 + 연간 10% 배당을 목표로 S&P500 Daily ATM 콜옵션 매도(매도비중 약 10%), 타겟 커버드콜 전략 채택 / 연 15% 수준 월 배당 ... 기초지수 추종력 Best!
◐ TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호: SCHD + 연간 프리미엄 3% 목표 S&P500 Monthy ATM 콜옵션 매도(매도비중 약 15%), 연 6% 수준 배당 / 기초지수 _ Dow Jones U.S. Dividend 100 3% Premium Covered Call 지수(Total Return)(원화환산)
◐ TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호: SCHD + 연간 프리미엄 7% 목표 S&P500 Monthy ATM 콜옵션 매도(매도비중 약 30~40%), 연 10% 수준 배당 / 기초지수 _ Dow Jones U.S. Dividend 100 7% Premium Covered Call 지수(Total Return)(원화환산)
◐ TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜: SCHD + 연간 프리미엄 10% 목표 S&P500 Monthy ATM 콜옵션 매도(매일 매도비중 조절 1~100%), 연 13% 수준 배당 / 기초지수 _ Dow Jones U.S. Dividend 100 10% Premium Covered Call 지수(Total Return)(원화환산)
◐ KODEX 미국배당다우존스타겟커버드콜: SCHD + 연간 프리미엄 10% 목표 S&P500 Monthy ATM 콜옵션 매도(매도비중 약 50%), 연 12% 수준 배당
◑ KODEX 미국배당커버드콜액티브: 미국 배당성장주 압축 투자(30개 이하) + 보유종목 중 10종목 선별 후 종목별로 시장 상황에 맞는 탄력적 커버드콜 사용(매도비중 0~40%, 옵션만기 및 ATM/OTM 탄력적 운용), 한국판 DIVO, 연 8% 수준 월 배당
◐ ACE 미국반도체데일리타겟커버드콜(합성) : 미국 상장 반도체 시가총액 상위 30종목 보유 + 연간 15% 배당을 목표로 나스닥100 Daily OTM 1% 콜옵션 매도, 연 15% 수준 월 중 배당
◐ RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 : KEDI 미국AI밸류체인TOP3PLUS지수 포트폴리오(엔비디아, MS, 오라클 등) 보유 + 나스닥100 Daily ATM 콜옵션 10% 매도, 고정 커버드콜 전략 채택, 연 12~18% 배당
◐ TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜: 미국 빅테크 시가총액 상위 10종목 보유 + 연간 10% 프리미엄을 목표로 나스닥100 Monthly ATM 콜옵션 매도(매도비중 약 40%), 타겟 커버드콜 전략 채택, 연 10% 수준 월 중 배당
◐ ACE 미국빅테크7+데일리타겟커버드콜(합성): 미국 빅테크 시가총액 상위 10종목 보유 + 연간 15% 배당을 목표로 나스닥100 Daily OTM 1% 콜옵션 매도, 연 15% 수준 월 중 배당
◐ KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜: AI관련 미국 빅테크 주식 상위 10종목 보유 + 연간 15% 프리미엄을 목표로 나스닥100 Weekly ATM 콜옵션 매도(매도비중 약 25%), 타겟 커버드콜 전략 채택, 연 15% 수준 월 배당
◐ TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜: AI관련 미국 빅테크 주식 상위 10종목 보유 + 연간 15% 프리미엄을 목표로 나스닥100 Daily ATM 콜옵션 매도(매도비중 약 10%), 타겟 커버드콜 전략 채택, 연 15% 수준 월 중 배당, 'TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜'의 업그레이드 버전, 'KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜'과 활용 옵션주기만 다름
[ 상장 리츠 & 리츠 ETF ]
☞ 실전 리츠 투자! 리츠 ETF는 어느 것을 담을까?
▶ 리츠는 퇴직연금계좌에서 거래할 수 있는 유일한 개별 주식형 상품(종목당 30% 편입 한도, 위험자산 편입 한도인 70%까지 리츠 편입 가능)
▶ 2024년 9월말 현재, 국내 증권거래소에 상장된 리츠는 26개(맥쿼리인프라, 맵스리얼티1 포함)
▶ 주가와의 상관관계가 비교적 낮고 변동성 또한 상대적으로 낮음
▶ 물가연동형 임대계약을 갖춘 리츠의 경우 인플레이션 방어 자산의 역할도 어느 정도 수행 가능
◐ TIGER 리츠부동산인프라: 국내상장 우량리츠 15개, 시가총액가중방식, 맥쿼리인프라 비중 약 15% → 일반계좌에서 투자 시 분리과세 특례 대상 제외 / 연 7.5% 수준 월 배당
◐ KODEX 한국부동산리츠인프라: 국내상장 우량리츠 16개, 시가총액가중방식 투자, 맥쿼리인프라 최대비중(25%) 편입 → 일반계좌에서 투자 시 분리과세 특례 대상 / 연 8.5% 수준 월 배당
◑ KODEX 미국부동산리츠(H): 미국 리츠 및 부동산 관련 모든 기업 포함 대표 종목 65개에 분산 투자 / 기초지수_Dow Jones US Real Estate Index / 연 4%(세전) 수준 월 배당
◑ TIGER 미국MSCI리츠(합성H): 미국 상장 117개 순수 리츠에만 분산 투자, 미국 리츠시장의 99%를 대표 / 기초지수_MSCI US REIT Index / 연 4%(세전) 수준 월 배당
◑ RISE 글로벌리얼티인컴: 미국 Realty Income(18%) + 국내 맥쿼리인프라(18%) + 수익성 양호한
미국 4개 리츠 섹터에서 배당성장성 우수한 2종목씩 선별, 동일가중방식 / 연 4.5%(세전) 수준 월 배당 / 환노출형
◑ RISE 글로벌데이터센터리츠(합성): 전세계 데이터센터 관련 부동산 자산 21종목에 투자 / 기초지수_Kelly Data Center & Tech Infrastructure Net Total Return Index / 분배금 미지급 후 재투자
◐ KODEX 일본부동산리츠(H): 동경거래소 상장 62개 모든 리츠 편입 / 기초지수_Tokyo Stock Exchange REIT Index / 연 8.8%(세전) 수준 월 배당_일본 리츠 배당 연 4% 수준 + 환 캐리 프리미엄 연 4% 수준
[ 원자재 ETF ]
▶ 교과서에서는 인플레이션 헷지를 위한 대체자산으로 자산배분 시 일정부분 편입하라고 권고
▶ 실제로 이러한 자산들은 본질적인 우상향성을 갖지 않은 매우 위험한 자산군
▶ 매크로 경제 상황에 대한 확신이 드는 경우나 특정 자산군의 가치가 매우 낮게 평가될 때, 장기적인 투기의 관점에서 이들 자산에 일부 투자 고려
▶ 정보접근성이 매우 제한된 일반투자자가 개별 원자재의 움직임을 예측하기는 사실상 불가능
▶ 대부분 선물 계약에 기초한 파생상품 ETF 형태로 거래되기 때문에, 퇴직연금 계좌(IRP)에서는 편입할 수 없고, 연금저축 계좌에서는 편입이 가능
원유
◐ RISE 미국 S&P원유생산기업(합성 H) _ 미국 원유 및 가스 탐사, 생산 기업, 메이저 미포함 / KIWOOM 미국원유에너지기업 _ 미국 석유 메이저 포함
◑ KODEX WTI원유선물(H) _ 단기물 가격 반영 / TIGER 원유선물Enhanced(H) _ 장기물 가격 반영 → 퇴직연금계좌 매매 불가, 개인연금계좌 가능
탄소배출권
◑ KODEX 유럽탄소배출권선물ICE(H) / SOL 글로벌탄소배출권선물ICE(합성) → 퇴직연금계좌 매매 불가, 개인연금계좌 가능
귀금속
◐ ACE KRX금현물 ... 퇴직연금계좌(IRP)에서도 거래 가능
◐ HANARO 글로벌금채굴기업: 글로벌 금채굴 기업 57개에 투자
◑ TIGER 금은선물(H) _ 금 90%+은 10% / KODEX 골드선물(H) / KODEX 은선물(H) / RISE 팔라듐선물(H) → 퇴직연금계좌 매매 불가, 개인연금계좌 가능
산업금속
◐ TIGER 구리실물 ... 퇴직연금계좌(IRP)에서도 거래 가능
◑ KODEX 구리선물(H) → 퇴직연금계좌 매매 불가, 개인연금계좌 가능
◐ PLUS 글로벌희토류&전략자원생산기업 ... 희토류 및 전략자원 생산, 정제, 재활용 핵심기업 20종목에 투자
농산물
◑ KODEX 3대농산물선물(H) ... 옥수수 45% + 콩 30% + 밀 25% / TIGER 농산물선물Enhanced ... 옥수수 40% + 콩 25% + 밀 20% + 설탕 15% / KODEX 콩선물(H) → 퇴직연금계좌 매매 불가, 개인연금계좌 가능
"필자는 그 어떤 금융회사와 그 어떤 이권도 관련되어 있지 않다. 필자가 제시한 금융상품들은 철저히 개인적인 의견일 뿐 어떤 형태의 투자권유도 아니다. 따라서, 각 개인의 투자판단은 철저히 투자자의 몫이라는 점을 알려 드린다."
▣ □ ■ ▷ ▶ ◈ ◆ ◇ ◎ ◐ ◑ ◙ ☻ ☼ ‣ ☞ • ⇨ ▪→
☞ 주식형 ETF _ 성장기술주 Best Pick!!!
☞ 주식형 ETF _ 배당가치주 Best Pick!!!
☞ 주식형 ETF _ 글로벌 반도체 Best Pick!!!
☞ 주식형 ETF _ 글로벌 AI테마 Best Pick!!!
☞ 주목할 만한 섹터 ETF를 모아보면?(1) _ 로봇산업 / 자율주행 / 방위산업
☞ 주목할 만한 섹터 ETF를 모아보면?(2) _ 바이오 / 원자력 / 양자컴퓨팅 / 금융
☞ Single Stock ETF, 너도 한번 정리해보자!
☞ 미국 주식에 투자하는 ETF를 모아보면?(1)
☞ 미국 주식에 투자하는 ETF를 모아보면?(2)
☞ 중국 주식에 투자하는 ETF를 모아보면?
☞ 인도/유럽/일본 & 글로벌 투자 ETF를 모아보면?
☞ 그래서 어쩌란 말인가? 국내 상장 커버드콜 ETF 완전분석!
☞ 실전 리츠 투자! 리츠 ETF는 어느 것을 담을까?
☞ 원자재 투자에 대해서도 기본은 알고가자!
