ETF? 이것만 알고 시작해도 충분하다 1-3
투자상품에 대한 이해 _ Basic
ETF는 인류가 발명한 최고의 금융상품이다.
국내에도 870개가 넘는 ETF 상품이 상장되어 있고 매달 10여 개가 넘는 신규 상품이 출시되고 있다.
ETF 상품들만 제대로 알아도 당신의 투자 아이디어를 실현하는 데 아무 문제가 없다.
ETF(Exchange Traded Fund)는 거래소에서 거래되는 펀드로, 주식처럼 매매가 가능하며 다양한 자산에 투자하는 것을 가능하게 한다. ETF는 하나의 펀드 안에 여러 자산을 포함하고 있어 분산 투자의 이점을 제공하며, 일반적으로 낮은 비용으로 운용된다.
ETF(Exchange Traded Fund)라는 용어를 처음 들어본 사람들에게는 그저 생소한 용어만으로도 살짝 거리감이 느껴질 수 있다.
가장 쉽게 이해하는 방법은 은행이나 증권사에 가면 직원들의 권유에 의해 가입하곤 했던 기존의 일반공모펀드(Mutual Fund)를 주식처럼 실시간에 거래하도록 만든 상품이라 생각하면 된다.
펀드의 개념
ETF도 펀드의 한 종류이다. ETF를 명확히 이해하기 위해 펀드에 대한 개념부터 알아보자.
펀드(fund)는 여러 투자자들로부터 자금을 모아 다양한 자산에 투자하는 금융 상품을 말한다. 펀드는 전문적인 자산 운용사가 관리하며, 투자자들은 펀드의 성과에 따라 수익을 분배 받게 된다. 펀드는 주식, 채권, 부동산, 단기 금융상품 등 다양한 자산에 투자할 수 있으며, 그 종류와 전략에 따라 주식형 펀드, 채권형 펀드, 혼합형펀드, 부동산 펀드, 해외 펀드, 단기 금융상품 펀드 등 여러 형태로 나뉜다.
펀드를 통해 투자하는 것은 다음과 같은 장점이 있다.
전문가의 관리: 자산 운용 전문가가 펀드를 관리하기 때문에 일반투자자가 직접 투자할 때 느끼는 부담감을 덜 수 있다.
포트폴리오 효과: 다양한 자산과 종목에 투자하기 때문에 분산투자를 통한 위험 감소 효과를 얻을 수 있다.
규모의 경제: 많은 투자자들의 자금을 모아 대규모로 투자함으로써 거래 비용을 절감할 수 있다.
유동성 확보: 대부분의 펀드는 정기적인 매입 및 환매가 가능하므로 자금의 유동성을 유지할 수 있다.
공짜는 없다. 이와 같은 장점을 얻는 만큼 모든 펀드는 크든 작든 수수료를 지불해야 한다. 일부 펀드는 수수료가 연 3%에 이르는 경우도 있으니 투자하기 전에 반드시 확인해야 한다.
펀드의 구분 _ 사모펀드 / 공모펀드 / ETF
펀드는 모두 투자자산의 일종이지만 기본구조나 운영방식, 투자자 접근성 등에 있어 각기 다른 사모펀드, 공모펀드, ETF로 크게 구분할 수 있다.
사모펀드(Private Equity Fund)는 소수의 고액 자산가나 기관 투자자를 대상으로 비공개로 모집되는 펀드이다. 최소 투자금액이 3억원으로 매우 높고, 자금 회수가 제한적이며 장기간 동안 투자해야 하는 경우가 많다. 주로 비상장 기업, 부동산, 인프라 등에 장기적으로 투자하며, 공모펀드에 비해 규제가 덜하여 투자 운용의 자유도가 높다.
공모펀드(Mutual Fund)는 대중에게 공개적으로 판매되며, 누구나 적은 금액으로도 투자할 수 있어 접근성이 높다. 펀드의 매입 및 환매가 언제든지 가능하여 유동성이 높고, 주식, 채권 등 다양한 자산에 분산 투자하며 단기 및 중기 투자 전략을 사용한다. 또한, 엄격한 규제 아래 운영되어 투명한 정보 공개와 투자자 보호가 중시된다.
ETF(Exchange-Traded Fund)는 주식처럼 거래소에 상장되어 실시간으로 거래할 수 있는 펀드이다. 한 주 단위로 거래가 가능하여 적은 금액으로도 투자할 수 있고, 실시간으로 매매가 가능해 유동성이 매우 높다. 특정 지수, 섹터, 자산군 등을 추종하며, 주식, 채권, 상품 등 다양한 자산에 투자할 수 있다. 공모펀드와 유사한 규제를 받으며, 더욱 투명한 정보 공개가 요구된다.
ETF의 종류
ETF는 주식, 채권, 상품, 부동산, 특정 전략 등을 추종하는 다양한 형태가 있다. 유형별로 나누어 살펴보면 다음과 같다.
1. 주식형 ETF
주식형 ETF는 특정 주식 시장 지수나 주식 테마를 추종한다. 특정 산업, 국가, 스타일 등에 집중할 수도 있다.
인덱스 ETF: 특정 주식 시장 지수를 추종
SPDR S&P 500 ETF (SPY): S&P 500 지수를 추종
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): 미국 전체 주식 시장을 추종
KODEX 미국S&P500TR : S&P 500 지수를 추종 / 국내 상장 ETF
KODEX 선진국MSCI World : 23개 선진국의 중·대형주 약 1,600개 종목에 투자 / 국내 상장 ETF
섹터 ETF: 특정 산업이나 섹터에 집중 투자
Technology Select Sector SPDR Fund (XLK): 기술 섹터에 투자
Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV): 헬스케어 섹터에 투자
TIGER 200 금융 : 국내 금융 섹터에 투자 / 국내 상장 ETF
KODEX 반도체 : 국내 반도체 섹터에 투자 / 국내 상장 ETF
테마 ETF: 특정 투자 테마나 트렌드에 투자
ARK Innovation ETF (ARKK): 혁신적인 기술과 기업에 투자
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN): 청정 에너지 관련 기업에 투자
TIGER 글로벌비만치료제Top2Plus: 글로벌 비만 치료제 테마 관련 기업에 투자 / 국내 상장 ETF
HANARO 미국애그테크: 농업과 첨단기술이 결합된 미국 애그테크 분야 기업에 투자 / 국내 상장 ETF
2. 채권형 ETF
채권형 ETF는 다양한 유형의 채권에 투자하며, 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합하다.
국채 ETF: 정부가 발행한 국채에 투자
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT): 장기 미국 국채에 투자
Vanguard Total Bond Market ETF (BND): 미국 전체 채권 시장을 추종
KODEX 국고채3년: 3년 만기 대한민국 국고채에 투자 / 국내 상장 ETF
KBSTAR 미국채30년엔화노출(합성H): 엔화를 통한 장기 미국 국채에 투자 / 국내 상장 ETF
회사채 ETF: 기업이 발행한 채권에 투자
iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD): 미국 투자 등급 회사채에 투자
SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF (JNK): 미국 고수익, 고위험 회사채에 투자
KODEX iShares미국투자등급회사채액티브: 미국 투자 등급 회사채에 투자 / 국내 상장 ETF
ACE 미국하이일드액티브(H): 미국 고수익, 고위험 회사채에 투자 / 국내 상장 ETF
3. 상품형 ETF (Commodity ETF)
상품형 ETF는 금, 은, 석유, 농산물 등 실물 자산에 투자한다.
귀금속 ETF: 금, 은 등의 귀금속에 투자
SPDR Gold Shares (GLD): 금 가격을 추종
iShares Silver Trust (SLV): 은 가격을 추종
TIGER 금은선물(H): 금 90%+은 10% 투자 / 국내 상장 ETF
ACE KRX금현물: 금 가격을 추종 / 국내 상장 ETF
에너지 ETF: 원유, 천연가스 등의 에너지 자원에 투자한다.
United States Oil Fund (USO): 원유 가격을 추종
United States Natural Gas Fund (UNG): 천연가스 가격을 추종
KODEX WTI원유선물(H): 뉴욕상업거래소(NYMEX) WTI 원유 선물 가격 추종 / 국내 상장 ETF
TIGER 원유선물Enhanced(H) ... 뉴욕상업거래소(NYMEX) WTI 원유 선물 가격 추종 / 국내 상장 ETF
농산물 ETF: 곡물, 커피 등 농산물에 투자
Teucrium Corn Fund (CORN): 옥수수 가격을 추종
Invesco DB Agriculture Fund (DBA): 다양한 농산물 가격을 추종
KODEX 3대농산물선물(H): 옥수수 45% + 콩 30% + 밀 25% 투자 / 국내 상장 ETF
KODEX 콩선물(H): 시카고상품거래소(CBOT) 콩선물 가격 추종 / 국내 상장 ETF
4. 부동산 ETF (Real Estate ETF)
부동산 ETF는 부동산 관련 주식이나 부동산 투자 신탁(REITs)에 투자한다.
리츠 ETF: 다양한 리츠 상품에 투자
Vanguard Real Estate ETF (VNQ): 미국의 다양한 리츠 상품에 투자
iShares U.S. Real Estate ETF (IYR): 미국 부동산 관련 주식에 투자
TIGER 리츠부동산인프라 ETF: 국내 우량 리츠 종목에 투자 / 국내 상장 ETF
WOORI 한국부동산TOP3플러스: 국내 우량 리츠 종목에 투자 / 국내 상장 ETF
5. 특정 전략 ETF (Strategy ETF)
특정 전략 ETF는 특정 투자 전략, 예를 들어 배당수익, 성장주, 가치주, 모멘텀 전략 등을 따른다.
배당 ETF: 고배당 주식에 투자
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG): 안정적으로 배당을 지급하는 기업에 투자
iShares Select Dividend ETF (DVY): 고배당 주식에 투자
TIGER 미국배당다우존스: 미국 배당성장 기업에 투자 / 국내 상장 ETF
KODEX 고배당: 국내 고배당 기업에 투자 / 국내 상장 ETF
성장주 ETF: 성장 가능성이 높은 주식에 투자
Vanguard Growth ETF (VUG): 미국의 성장주에 투자
iShares Russell 2000 Growth ETF (IWO): 미국 소형 성장주에 투자
ACE 미국빅테크TOP7 Plus: 미국 빅테크 상위 7개 기업에 집중 투자 / 국내 상장 ETF
TIGER 미국테크TOP10 INDXX: 미국 기술주 상위 10개 기업에 투자 / 국내 상장 ETF
가치주 ETF: 저평가된 주식에 투자합니다.
Vanguard Value ETF (VTV): 미국의 가치주에 투자
iShares Russell 2000 Value ETF (IWN): 소형 가치주에 투자
ACE 미국 WideMoat가치주: 경제적 해자를 구축한 미국 주식에 투자 / 국내 상장 ETF
ACE 주주환원가치주액티브: 국내 가치주에 투자 / 국내 상장 ETF
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