자신의 포트폴리오에 맞는 최고의 ETF를 찾는 방법

ETF는 포트폴리오를 간편하게 분산투자할 수 있게 해주는 도구다. 뮤추얼 펀드와 달리 거래소에서 실시간으로 사고팔 수 있고, 최소 투자금액도 없어 접근성이 훨씬 좋다.

그런데 ETF라고 다 똑같은 건 아니다. 시장에는 수천 개의 ETF가 있어서 정말 괜찮은 상품을 골라내는 게 중요하다. Morningstar는 같은 카테고리 내에서 ETF들을 비교 평가하기 때문에, 각 투자 영역에서 최고의 상품을 찾아낼 수 있다.

이 가이드에서는 Morningstar 카테고리별로 최고의 ETF들을 정리해서, 각 펀드가 여러분의 포트폴리오에서 어떤 역할을 할 수 있는지 쉽게 파악할 수 있도록 했다.

나에게 맞는 최고의 ETF 고르는 법

가장 먼저 할 일은 이 ETF가 내 포트폴리오에서 어떤 역할을 할 것인지 정하는 것이다.

자산배분부터 시작하자.

주식, 채권, 현금 등을 어떤 비율로 가져갈지 결정하는 것이다. 투자 기간이 얼마나 되는지, 위험을 얼마나 감수할 수 있는지, 투자 목표가 무엇인지에 따라 각자에게 맞는 비율은 다르다.

자산배분 방향을 잡았다면, 이제 투자를 레고 블록 쌓듯이 생각해보자. 가장 크고 중요한 블록은 '핵심 자산(core asset)'이다. 포트폴리오의 대부분을 차지하는 기둥 같은 존재다. 이 기둥을 먼저 세운 다음, 작은 비중을 차지하는 '위성 자산'을 추가하면 된다.

핵심 자산은 이런 조건을 갖춰야 한다:

미국 주식을 폭넓게 담은 펀드 (US stocks)

해외 주식을 다양하게 담은 펀드 (International Stocks)

우량 채권 펀드(High-quality bonds)

물론 더 세분화해서 투자할 수도 있지만, 솔직히 이 세 가지만 제대로 갖춰도 충분한 포트폴리오가 완성된다. 이렇게 간단한 분산투자만으로도 모든 자산이 동시에 폭락할 위험을 크게 줄일 수 있다.

포트폴리오의 든든한 기둥이 되어줄 ETF부터 특정 테마에 집중하는 ETF까지, 거의 모든 투자 목적에 맞는 상품이 나와 있다.

Morningstar는 어떻게 최고의 ETF를 선정할까?

최고 등급인 Gold를 받으려면 까다로운 기준을 통과해야 한다. Morningstar는 Gold, Silver, Bronze, Neutral, Negative의 5단계로 펀드를 평가한다.